Como ser um trader profissional e consistente?

Como ser um trader de sucesso? O que é preciso para ser um trader? Cada vez mais pessoas buscam lucrar com a negociação de ativos, mas poucos sabem como começar e quais as opções nessa área.

É possível ganhar dinheiro no trade, inclusive de forma independente, sem depender de salários ou diplomas. Mas será que esse caminho é rentável e quais as alternativas?

Aprenda agora o que faz um trader, os tipos de trade, os melhores cursos e certificações, e como funciona na prática.

O que é trader?

Um trader é alguém que compra e vende ativos líquidos para obter lucro. Esses ativos podem incluir ações, moedas, cotas de fundos, títulos de dívida, ETFs e ativos digitais. Um trader pode atuar de forma autônoma ou representando uma empresa, negociando com o próprio dinheiro ou em nome de clientes. 

Embora muitos acreditem que o trader precisa monitorar o mercado 24 horas, alguns profissionais de sucesso realizam poucas transações por mês. Não existe uma formação específica para se tornar trader, mas em alguns setores podem ser necessárias certificações, dependendo da responsabilidade assumida.

Qual a diferença entre trader e investidor?

Investidor é aquele que seleciona ativos para aumentar seu capital, enquanto o trader busca lucros com operações de compra e venda. O investidor adquire ativos acreditando em seu valor no longo prazo, enquanto o trader vê oportunidades de ganho mesmo em ativos que não manteria por muito tempo.

Assim, é possível ser investidor sem realizar trades, seja delegando a gestão ou acumulando ativos como imóveis, bitcoin ou ouro. Além disso, muitas pessoas são simultaneamente investidores e traders, adotando estratégias e posições distintas para cada perfil.

Quais os tipos de traders?

Há diversas formas de atuação para traders, cada uma com características específicas, incluindo uso de automação e inteligência artificial. Abaixo, destacamos os tipos mais comuns de traders e suas principais características.

Trader autônomo

Esse profissional atua de forma independente e com capital próprio, sem vínculo com empresas ou necessidade de autorização formal. Costuma trabalhar de casa, explorando diferentes mercados, como ações, moedas e ativos digitais. É possível também alugar espaços compartilhados que incluem ferramentas de análise e mentoria.

Vantagens incluem liberdade e ausência de comissões para terceiros. No entanto, enfrenta desafios, como a necessidade de arcar com todas as despesas e não ter suporte corporativo. A remuneração depende dos próprios resultados e, com a ausência de salário fixo, a volatilidade de ganhos pode ser alta.

Trader comissionado

Atuando de forma semi-independente, esse trader não possui vínculo empregatício, mas se beneficia da estrutura de uma empresa, que oferece mentoria, sistemas e recursos. Costuma ser remunerado por comissões sobre lucros gerados, o que incentiva um bom desempenho. 

As principais vantagens são o suporte técnico e a possibilidade de trocar experiências com colegas. A desvantagem está na dependência de metas e prazos impostos pela organização, limitando a flexibilidade. Outro fator a ser considerado é a comissão recolhida nos lucros, que pode não compensar os benefícios.

Trader institucional

Esse trader é contratado de forma formal por instituições financeiras, gestoras de recursos e, em alguns casos, empresas não-financeiras. A principal vantagem é a previsibilidade de renda, já que possui salário fixo e benefícios. Em alguns casos é obrigatório a certificação de administrador de carteiras.

O trader institucional geralmente conta com uma grande infraestrutura e pode focar no desenvolvimento de estratégias sem se preocupar com capital próprio. Contudo, geralmente tem menos flexibilidade e liberdade de escolha de ativos. A remuneração é frequentemente composta de salário e bônus.

Broker, ou intermediador

Diferente dos demais, o broker atua como intermediário, acompanhando a execução de ordens, sem tomar decisões de compra ou venda. Sua principal vantagem é a ausência de risco financeiro e de responsabilidade sobre o resultado das operações. Esse cargo existe em empresas financeiras e não-financeiras, dependendo do porte.

A remuneração do broker varia entre salário e comissões fixas por operação ou porcentagens sobre os valores negociados. No entanto, como ele não participa dos lucros, sua receita é mais limitada em comparação aos traders que assumem posições próprias.

Quantas horas por dia um trader deve se dedicar?

O tempo de dedicação de um trader varia conforme a estratégia e o tipo de análise. Traders fundamentalistas, que analisam dados econômicos e fazem projeções, podem operar com menor frequência, focando em decisões de longo prazo. Já traders técnicos monitoram o mercado de perto, buscando padrões gráficos e oportunidades rápidas, o que exige acompanhamento diário. 

Contudo, o sucesso não depende da quantidade de horas, mas da qualidade das decisões. Alguns traders operam poucas vezes no ano com bons resultados, enquanto outros utilizam robôs (bots) e sistemas automatizados para otimizar o tempo. Assim, o ideal é combinar estratégia e planejamento, focando na eficiência e não apenas nas horas de dedicação.

Principais estratégias empregadas no trade

No mercado financeiro, seja em ações, moedas, commodities ou criptomoedas, os investidores empregam diferentes estratégias de negociação para maximizar lucros, considerando as flutuações constantes de preço. A seguir, exploramos algumas das principais abordagens para alcançar os melhores resultados no trade.

Day Trade

O Day Trade envolve comprar e vender o mesmo ativo no mesmo dia, aproveitando pequenas variações de preço. Esta estratégia exige análise rápida e decisões ágeis, sendo mais indicada para traders experientes. Embora atrativa, é arriscada, já que as oscilações diárias podem ser imprevisíveis. O objetivo é aproveitar essas flutuações para obter lucros imediatos.

Swing trade

O Swing Trade foca em movimentações de preços de curto a médio prazo, geralmente durando alguns dias ou semanas. O trader busca identificar padrões no gráfico e executar operações baseadas em mudanças de tendência. Ao contrário do Day Trade, essa estratégia permite um período maior para tomada de decisão, oferecendo mais tempo para análise do mercado.

Arbitragem

A arbitragem envolve a compra e venda simultânea de um mesmo ativo, quando este eventualmente apresenta cotações diferentes em mercados distintos. Esse tipo de operação exige rapidez e uma análise precisa dos dados para capturar essas oportunidades. Os traders de arbitragem utilizam robôs (bots) para identificar e executar essas operações em tempo real.

“Buy and hold”

A estratégia “Buy and Hold” é voltada para quem busca manter ativos por um longo período, geralmente mais de dois anos. O investidor confia no potencial de crescimento do ativo escolhido, sem se preocupar com flutuações diárias. Essa abordagem se assemelha ao “Value Investing”, com foco em ativos sólidos e com fundamentos robustos.

Diversificação

Diversificar a carteira é essencial para mitigar riscos, principalmente em mercados voláteis. Ao distribuir o investimento entre diferentes ativos, como ações, moedas ou criptomoedas, o trader busca equilibrar riscos e retornos. Isso permite proteger o portfólio contra quedas em um ativo específico, melhorando a estabilidade do investimento.

Qual a certificação necessária para se tornar trader?

A maioria dos traders não necessita de certificação específica, exceto aqueles que atuam em instituições financeiras ou ocupam cargos de gestão em empresas de capital aberto. Nessas situações, a CPA-20 da Anbima é uma certificação relevante, exigida para quem trabalha com grandes investidores e oferece produtos financeiros.

Já o Agente Autônomo de Investimento (AAI) é uma certificação para quem deseja atuar como consultor financeiro independente, intermediando operações. Além delas, a Certificação Nacional do Profissional de Investimento (CNPI) é requisitada para analistas que produzem relatórios de investimento. 

De qualquer modo, qualquer pessoa pode iniciar sua jornada como trader sem necessidade de cursos ou certificações.

O que diferencia um trader bem-sucedido?

Um trader bem-sucedido domina a arte de manter a calma e seguir sua estratégia. Mesmo os mais experientes erram, e o diferencial está na capacidade de aprender com cada falha e refinar continuamente suas habilidades. Controlar as emoções é fundamental para evitar decisões impulsivas que comprometem resultados.

Em vez de apenas acompanhar gráficos o tempo todo, o sucesso vem de uma estratégia clara e do compromisso em segui-la até o fim. Além disso, traders profissionais compreendem profundamente seu perfil de risco, ajustando posições conforme seus limites. A busca constante por evolução e disciplina é o que realmente separa o trader de sucesso dos demais.

Trader profissional usa “stop loss”?

Sim, traders profissionais utilizam o “stop loss“. Esse recurso é essencial para limitar perdas e proteger o capital, encerrando automaticamente uma posição quando atinge um nível de preço predeterminado. Essa prática permite minimizar prejuízos e manter o foco na consistência dos resultados, evitando que uma operação mal sucedida comprometa a estratégia. 

Seja para traders de longo prazo que executam ordens manuais ou para os que utilizam robôs em operações de alta frequência, o “stop loss” é uma ferramenta indispensável na gestão de risco. A habilidade de usá-lo com disciplina diferencia o profissional do amador, reforçando a importância do controle emocional e da paciência para esperar os pontos de entrada e saída ideais.

Qual o segredo dos traders profissionais?

Não existe fórmula mágica ou custo específico para acertar no trade. O sucesso no mercado é resultado de aprendizado contínuo, adaptação e disciplina. O mercado financeiro é dinâmico, e estratégias que funcionam em um momento podem se tornar obsoletas com mudanças nos perfis dos participantes ou com novas tecnologias.

Os traders precisam se questionar constantemente e avaliar se estão no caminho certo, especialmente em um ambiente onde não há garantias de renda estável. Erros fazem parte do processo, e o importante é aprender com eles em vez de culpar o mercado. A chave é o planejamento e a preparação para períodos de volatilidade e incerteza.

É possível fazer trade de criptomoedas?

Sim, é possível fazer trade de criptomoedas. O mercado opera 24 horas, permitindo negociações a qualquer instante e oferecendo uma ampla variedade de ativos além do Bitcoin (BTC), a criptomoeda mais antiga e valiosa. 

Existem, por exemplo, as stablecoins vinculadas ao dólar, e tokens de utilidade em segmentos como infraestrutura web3, inteligência artificial e finanças descentralizadas (DeFi). 

As criptomoedas funcionam com a transparência e rapidez proporcionadas pela tecnologia blockchain. No Mercado Bitcoin (MB) você pode fazer trade de 200 ativos digitais em reais (R$), de maneira segura, diretamente por nosso site ou aplicativo.a Latina.