Confira as 10 criptomoedas promissoras – Novembro/2024

O que torna uma criptomoeda promissora? Existem centenas de projetos com grande apelo buscando segmentos além do “ouro digital” do Bitcoin. No entanto, são mais de 2.000.000 de opções disponíveis, dificultando a vida do investidor de criptomoedas.

Para facilitar sua vida, os especialistas do Mercado Bitcoin (MB) listaram 10 projetos com boas perspectivas para 2024, trazendo opções para quem busca diversificar a carteira e aumentar o patrimônio com segurança.

Afinal, como identificar as criptomoedas promissoras? Estamos num bom momento para investir? Acompanhe a resposta destas e de outras perguntas neste artigo.

Três setores como destaque positivo para 2024

Abaixo, listamos três setores que merecem destaque, com o respectivo racional para o potencial de valorização. Cabe ressaltar que, criptomoedas, mesmo sendo promissoras, estão sujeitas às variações na oferta e procura. Essas oscilações são influenciadas por fatores psicológicos, regulatórios, bem como pela concorrência com atores tradicionais e pela limitada penetração no mercado atualmente. 

Como resultado, não é incomum que certas criptomoedas ou setores tenham registrado um desempenho negativo nos primeiros meses de 2023. Essa instabilidade de mercado cria uma oportunidade atraente para aqueles que estão começando sua jornada agora, permitindo a entrada em ativos a preços ainda mais vantajosos.

Finanças descentralizadas (DeFi)

A transparência e segurança da execução automatizada dos smart contracts deu origem a aplicações financeiras envolvendo moedas virtuais, incluindo empréstimo, troca, e contratos derivativos. As aplicações de finanças descentralizadas (DeFi) podem ser acessadas sem identificação, de forma totalmente transparente e auditável.

Staking é o depósito remunerado nas criptomoedas, uma forma de renda passiva. Além de conferir um bom retorno para o investidor, é um incentivo para a validação e registro das transações. A modalidade de staking líquido oferece um token para os participantes que pode ser utilizado em outras plataformas de DeFi, ampliando seu uso de caso e maximizando a rentabilidade do investidor.

Escalabilidade

Por conta da sobrecarga na rede Ethereum, surge a necessidade das soluções de aumento de capacidade, conhecido como escalabilidade. Alguns projetos buscam agilidade e taxas mais baixas, enquanto outros focam na privacidade ou na capacidade de processamento. Muitas criptomoedas promissoras de escalabilidade utilizam uma camada adicional, o processamento em redes paralelas, para resolver esse problema.

O que são soluções de segunda camada?

As soluções de segunda camada, ou Layer 2, são mecanismos projetados para melhorar a escalabilidade e a eficiência das blockchains. Elas funcionam como camadas adicionais dependentes da rede principal, permitindo que as transações sejam processadas de forma mais rápida e econômica.

Exemplos comuns de soluções de segunda camada incluem a Lightning Network para o Bitcoin e a rede Optimism para o Ethereum. Essas soluções oferecem vantagens como taxas de transação mais baixas e menor tempo de confirmação, tornando as criptomoedas mais viáveis para uso em casos de uso cotidianos, como micropagamentos e smart contracts, sem sobrecarregar a rede principal.

Confira as 10 criptomoedas mais promissoras para 2024

O time de análise (research) do MB listou as 10 moedas digitais mais promissoras para 2024, oferecendo aos investidores uma valiosa perspectiva. No entanto, é crucial reconhecer que prever com precisão o desempenho futuro das criptomoedas é uma tarefa desafiadora, dada a notória volatilidade do mercado e os múltiplos fatores que o influenciam.

Contando com uma equipe de análise experiente e capacitada, é possível adotar uma abordagem mais informada na seleção de projetos, considerando cuidadosamente os fundamentos, acontecimentos potenciais, como atualizações de protocolo e parcerias estratégicas para justificar uma possível reprecificação e aumento na utilidade da criptomoeda nos próximos 12 meses.

Ethereum (ETH), a plataforma escalável de contratos inteligentes 

ETH/BRL no Mercado Bitcoin

Fonte: tradingview

A Ethereum (ETH) foi a primeira criptomoeda a permitir a criação de contratos inteligentes e tokens em sua blockchain. Diversos projetos surgiram prometendo melhorar esse sistema, porém a ampla liderança da Ethereum no valor depositado em seus smart contracts, grande número de aplicações descentralizadas e desenvolvedores conferem ampla vantagem a esta criptomoeda.

• Cada uma das mais de 2500 aplicações descentralizadas construídas nessa rede contribui para o efeito rede e, consequentemente, a valorização da criptomoeda ETH. Um exemplo disso é o Total Value Locked (TVL) atual acima dos US$70 bilhões.
• O projeto conta com mais de 970.000 validadores ativos, que além de conferir segurança, totaliza mais de 31 milhões de moedas ETH travadas para participar do staking.
• A próxima atualização no dia 13 de março (Dencun fork) promete aumentar a escalabilidade, reduzir significativamente as taxas das layers-2 (em até 100x) e melhorar o processamento de smart contracts, gerando ainda mais valor para a rede.

A Ethereum segue sendo a principal rede de smart contracts do mercado, que promete dar um grande passo para superar seus gargalos de escala com a atualização do Dencun. Além disso, diversos dos principais protocolos do mercado que fazem participam de seu ecossistema já anunciaram importantes atualizações para os próximos meses, como é o próprio caso da Uniswap. Portanto, enxergamos um enorme potencial do ETH para o atual ciclo de alta, sendo impulsionado pelo pela criação de valor de sua rede, e também por fatores especulativos, como a expectativa de aprovação de seu ETF. 

Bitcoin (BTC), o novo alvo das instituições com fundamentos ainda melhores

BTC/BRL no Mercado Bitcoin

Fonte: tradingview

Seria impossível seguir a lista de criptomoedas promissoras sem falar do líder do mercado, o Bitcoin (BTC). O imenso poder da mineração que protege a rede e a descentralização trazida pelos milhares de usuários que executam seu software em suas máquinas tornam esta a opção líder em segurança.

• Graças a atualização do Taproot estamos presenciando diferentes aplicações na rede do Bitcoin, como os ordinals, conferindo maior usabilidade para a rede e atraindo ainda mais novos usuários.
• O Bitcoin teve recentemente seus pedidos de ETF à vista nos Estados Unidos aprovados, sendo um verdadeiro sucesso até então. Nesse sentido,  O iShares Bitcoin Trust da BlackRock atingiu a marca de US$13,5 bilhões em ativos sob gestão em apenas onze semanas. 
• Uma segurança ainda mais robusta. A rede do Bitcoin recentemente alcançou a alta histórica no poder de processamento gasto na mineração, superando os 670 Exahash/sec. Para termos de comparação, quando o bitcoin alcançou o topo de preço do ciclo passado esse poder de processamento era em torno de 160 Exahash/sec, tornando evidente o quão mais segura a rede se tornou.

O bitcoin vem apresentando uma força ainda maior neste ciclo, pois ultrapassou a alta histórica prévia antes do halving ocorrer, algo inédito em sua história. Dito isso, acreditamos que os ETFs à vista do BTC foram os principais responsáveis por esse movimento, mas ainda teremos todos os choques positivos que o halving costuma trazer. Portanto, o choque de oferta presente no código do bitcoin aliado ao momento de forte demanda nos traz confiança de que veremos uma performance muito positiva da maior criptomoeda em 2024.

Solana (SOL), a concorrente da Ethereum com ecossistema em pleno crescimento

SOL/BRL no Mercado Bitcoin

Fonte: tradingview

A Solana (SOL) é uma criptomoeda com sua própria plataforma de smart contracts. Concorrente direta da Ethereum, a Solana optou por uma rede de validadores com elevada capacidade de processamento, possibilitando um ganho na eficiência operacional.

• O pagamento pelo serviço de validação das transações é feito na criptomoeda SOL, porém suas taxas são até 50 vezes menores que sua concorrente.
• São mais de 130 aplicações descentralizadas disponíveis na Solana, incluindo as finanças descentralizadas (DeFi) e mercados de negociação de tokens não-fungíveis (NFTs). Isso possibilitou que o Total Value Locked (TVL) alcançasse os US$4,8 bilhões, já ocupando a quarta posição entre todas as chains do mercado nesta métrica.
• Foco no desenvolvimento de aplicações para dispositivos móveis após o lançamento do smartphone próprio Solana Saga, totalmente integrado com a Web3.

A Solana sofreu com a derrocada da FTX, que apoiava alguns de seus desenvolvedores e uma das plataformas de finanças descentralizadas. No entanto, a Solana Labs, empresa responsável pelo projeto, mostrou capacidade de continuar desenvolvendo a rede e construiu diversas vantagens competitivas, como a notável importância do projeto para o segmento de DePin. Além disso, a comunidade da Solana mostrou bastante resiliência e mostrou sua forte confiança no roadmap para todo o mercado.  

Bittensor (TAO), uma inovação no desenvolvimento de Inteligência artificial

TAO/BRL no Mercado Bitcoin

Fonte: tradingview

Bittensor (TAO) é um projeto inovador que visa combinar a tecnologia blockchain com o processo de machine learning para prover uma rede descentralizada capaz de desenvolver, compartilhar e monetizar a inteligência artificial (IA). Dessa maneira, Bittensor permite que os mineradores da rede contribuam para os modelos de machine learning, sendo assim possível gerar um ambiente de desenvolvimento de IA de forma colaborativa.

• O TAO é a criptomoeda nativa da rede, sendo o meio utilizado para recompensar os agentes que fornecem inteligência para a rede, assim como o mecanismo de acesso para a utilização da inteligência colaborativa da rede. Além disso, TAO segue o modelo de oferta fixa do BTC.
• O projeto visa a criação de um mercado P2P de inteligência, através de sua proposta inovadora de gerar inteligência de forma colaborativa e descentralizada. Isso somente é possível a partir da utilização de sua rede descentralizada para fomentar o aprimoramento dos modelos de machine learning de forma transparente, com um molde de compensação justo e proporcional.

Bittensor (TAO) é um projeto diretamente relacionado com o aquecido segmento de IA do mercado, cujo potencial é enorme para o ciclo atual. Isso ocorre por conta da grande expectativa em torno da interseção das tecnologias de blockchain e IA, sendo TAO um dos ativos mais sólidos cuja proposta é justamente essa reunião de fatores. Dito isso, Bittensor (TAO) está muito bem posicionado por conta de seu modelo inovador de criar um mercado P2P de inteligência artificial. 

Ondo Finance (ONDO), o futuro por meio de RWAs

Logo da Ondo Finance

Fonte: PR Newswire

A Ondo Finance (ONDO) é uma plataforma de finanças descentralizadas (DeFi) que se destaca por tokenizar ativos do mundo real (RWA). Através da tokenização, Ondo converte ativos financeiros tradicionais, como títulos do Tesouro dos EUA, em ativos digitais no blockchain.

• A ONDO é o ativo digital do ecossistema Ondo Finance, atuando principalmente na governança. Detentores do ativo digital ONDO podem participar e votar em decisões cruciais sobre o desenvolvimento e as políticas da plataforma através da organização autônoma descentralizada (DAO).
• A ONDO permite aos seus detentores influenciar mudanças nas regras de uso e na alocação do tesouro do aplicativo descentralizado Ondo Finance. Portanto, os detentores podem se beneficiar do potencial de valorização desse sistema conforme cresce a utilização da plataforma.

Para os usuários, Ondo Finance oferece a vantagem de acesso democratizado a produtos financeiros institucionais, normalmente inacessíveis ao investidor comum. A tokenização de ativos permite maior liquidez, transparência e eficiência na negociação desses produtos.

Além disso, a plataforma disponibiliza diferentes ativos reais tokenizados, incluindo o USDY, lastreado em notas do Tesouro dos EUA e depósitos bancários, proporcionando rendimento aos investidores. Já o OUSG representa a propriedade tokenizada do ETF de curto prazo do Tesouro dos EUA, oferecendo liquidez e rentabilidade.

Pendle (PENDLE), aplicando AI nos blockchains

PENDLE/BRL no Mercado Bitcoin

Fonte: tradingview

A Pendle (PENDLE) permite a tokenização de yield futuro, bem como a negociação livre desses derivativos.

• Permite ao usuário ter liquidez em seus ativos depositados em stake e restake.
• Permite estratégias de alavancagem de pontos e posição por meio dos derivativos de staking líquido.
• O uso da aplicação pode vir a render airdrops para outros Dapps no futuro.

Lançada em abril de 2021, a Pendle (PENDLE) cresceu fortemente devido ao hype de airdrops deste ciclo, disparando em preço no ano de 2024 devido a proximidade de grandes airdrops como o da Ether.Fi e Eigenlayer.

Stacks (STX), a principal segunda camada do Bitcoin

STX/BRL no Mercado Bitcoin

Fonte: tradingview

Stacks (STX) é uma rede de segunda camada do Bitcoin, cujo intuito é viabilizar contratos inteligentes e aplicações descentralizadas no ecossistema do Bitcoin, usando a rede da maior criptomoeda como a camada base de segurança. Dessa forma, o projeto busca aumentar a gama de possibilidades no ecossistema do Bitcoin, sem alterar os fundamentos bases de sua rede, unindo o melhor dos dois mundos.

• Stacks está passando pela grande atualização Nakamoto, que segundo as projeções do projeto, irá aumentar consideravelmente a velocidade das transações na rede. Sendo esse um fator muito importante para a implementação de contratos inteligentes e novas aplicações.
• O token STX é utilizado para a execução dos contratos inteligentes e o processamento de transações, fazendo com que a demanda pelo ativo cresça em linha com a utilização de sua rede.
• O projeto possui US$2,2 bilhões de Capitalização de Mercado, sendo líder no segmento de redes de segunda camada do Bitcoin.

A exposição a STX pode ser interessante, pois dá acesso à tese do ecossistema do Bitcoin. Nesse sentido, com o movimento dos Ordinals e posteriormente os Runes, foi possível observar uma grande atenção dos investidores em ativos pertencentes ao ecossistema do Bitcoin. Dessa forma, por conta de sua posição líder de iniciativas de implementação de contratos inteligentes e aplicações descentralizadas em uma rede de segunda camada do Bitcoin, identificamos que STX está muito bem posicionado para capturar o interesse dos investidores no atual ciclo de alta.

Echelon Prime (PRIME), o avanço da indústria de jogos para o ecossistema Web3

PRIME/BRL no Mercado Bitcoin

Fonte: tradingview

A Echelon Prime (Prime) é uma aplicação que visa apoiar o desenvolvimento de novos modelos e economias de jogos, avançando essa indústria para o ecossistema Web3. Para atingir tal objetivo o projeto dispõe de uma base de contratos inteligentes descentralizados direcionados para a promoção de interoperabilidade, eficiência nas transações e segurança. Além disso, é importante ressaltar que a empresa por trás da plataforma é a Eclat World, cujo expertise no mercado de jogos contribui fortemente para o entendimento das necessidades das comunidades de jogos em blockchain.

• Dentre as iniciativas que demonstram o potencial das aplicações de Echelon Prime está o jogo Parallel, uma vez que o token nativo PRIME é usado diretamente em sua economia.
• A oferta de ativos tokenizados e modelo multi-assinaturas são exemplos do potencial das aplicações do projeto para o gerenciamento de ativos e investimento dentro da comunidade de jogos.

Echelon Prime (PRIME) é uma aposta na transição do mercado de jogos para um ambiente Web3, com suas aplicações sendo fundamentais para esses novos modelos de economia de jogos e demandas das comunidades.

Jupiter (JUP), uma promissora exchange descentralizada da rede Solana

JUP/BRL no Mercado Bitcoin

Fonte: tradingview

Jupiter (JUP) é um importante protocolo de exchange descentralizada (DEX) nativo da rede Solana. Esse fato faz com que o projeto seja muito beneficiado pelo ecossistema aquecido da Solana, o que acarreta em métricas on-chain robustas, sobretudo no volume negociado dentro do protocolo.

• A plataforma se destaca por sua ampla gama de funcionalidades. Atualmente o protocolo dispõe de ordens limitadas, negociações de perpétuos, média de custo em dólar, entre outros.
• O ativo apresenta o potencial de ser um beta de SOL, ou seja, tende a performar ainda melhor que SOL quando o mesmo assume uma tendência de valorização.
• O projeto se beneficia do grande volume de negociações da rede Solana. Nesse sentido, durante a última semana do mês de outubro de 2024, o volume de negociações nas exchanges descentralizadas da Solana foi equivalente a 168% do volume na rede Ethereum, demonstrando o ecossistema favorável do qual JUP está inserido.

Portanto, JUP demonstra todos os indícios de ser um ótimo ativo para o ciclo de alta, participando de um ecossistema aquecido do mercado. Dessa forma, o ativo tende a ser diretamente beneficiado pelas ondas de atividade da rede Solana, como tem ocorrido com o segmento de memecoins, propiciando fortes volumes. Dito isso, o projeto dispõe de funcionalidades extremamente úteis, reforçando nossa confiança de que o mesmo seguirá se beneficiando da forte atividade do ciclo de alta.

Raydium (RAY), o primeiro automated market maker (AMM) híbrido

RAY/BRL no Mercado Bitcoin

Fonte: tradingview

A Raydium (RAY) é um criador de mercado automatizado (AMM ) híbrido desenvolvido na blockchain Solana. Essa inovação, faz com que o protocolo possa partilhar a liquidez ociosa das pools com os livros de ordens centralizados.

• O protocolo oferece para seus usuários a experiência de negociações ultrarrápidas,  criação de pools sem permissão e novos meios de obter rendimentos.
• O token RAY exerce funções vitais no ecossistema, uma vez que o stake do mesmo possibilita o ganho de uma fração das taxas do protocolo, além de ser fundamental na governança do projeto.
• O projeto é muito beneficiado por pertencer ao ecossistema aquecido da rede Solana. Nesse sentido, o projeto tem se beneficiado dos altos volumes de negociações da blockchain Solana no ano de 2024, que em diversos momentos superou a própria rede Ethereum nessa métrica.

Portanto, o projeto é promissor tanto do ponto de vista técnico, com seu modelo de AMM híbrido, quanto do ecossistema a qual está inserido,  dado o alto nível de utilização da rede Solana. Dessa forma, compreendemos que o projeto está muito bem posicionado para obter ótimos resultados no atual ciclo de alta.

O que torna uma criptomoeda promissora?

Nossa área de análise (research) vai muito além do hype, considerando as promessas da equipe desenvolvedora de cada projeto. Nesse sentido, observamos o tamanho de mercado do segmento, concorrentes, endereços ativos, comunidade, governança, atualizações futuras, perspectivas de crescimento, e capacidade de gerar efeito-rede.

Além disso, foi essencial considerar a capitalização de mercado, número de exchanges com volume expressivo de negociação, e analisar eventuais relatórios de auditoria de smart contracts. Desse modo, o research do MB busca projetos com perspectivas de crescimento, porém que ofereçam um nível mínimo de segurança para o investidor.

Cuidado com falsas criptomoedas promissoras

Embora a tecnologia das criptomoedas seja segura, a característica de descentralização permite que qualquer um crie seu projeto. Por isso, deve-se tomar cuidado com desenvolvedores mal-intencionados, e até mesmo projetos com códigos maliciosos.

• Algumas criptomoedas colocam bilhões de tokens em circulação para garantir um valor unitário baixo, algo completamente arbitrário.
• Parte das falsas criptomoedas promissoras costuma apresentar fortes altas no lançamento enquanto circulam nas mãos de poucos investidores.
• É comum que projetos sem equipes experientes desapareçam após alguns dias ou meses.

Recomendamos fortemente que os clientes façam seu próprio estudo antes de investir em criptomoedas promissoras. 

Qual a plataforma mais segura para negociar criptomoedas?

O MB é a maior e mais segura exchange da América Latina, atuando de forma profissional e ininterrupta e sem intercorrências desde 2013. Somos a única plataforma de ativos digitais no Brasil com tal histórico e fazemos parte do grupo 2TM que controla a fintech MB Pay, uma Instituição de Pagamento regulada no Brasil, com a devida licença para tal.

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Estabelecemos processos para identificar situações suspeitas e investimos em treinamento de nossas equipes com avaliação, supervisão e monitoramento das operações pelas equipes de Compliance e Segurança da informação, que contam com condução da governança de forma independente.

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