Mercado Bitcoin é seguro? O que diferencia uma exchange?

Quando falamos em criptomoedas, a segurança é a principal preocupação. Isso porque o blockchain, sendo um banco de dados distribuído, não possui um coordenador central, e cada usuário é responsável por suas próprias senhas de acesso.

O Mercado Bitcoin (MB) tornou-se uma referência em ativos digitais na América Latina, promovendo um ambiente de negociação transparente e confiável, que estimula o crescimento do mercado com inovações, sem comprometer a confiabilidade e a segurança

Veja por que o Mercado Bitcoin é seguro e o que diferencia as exchanges de criptomoedas, incluindo aspectos de regulação e proteção ao usuário.

Conheça o Mercado Bitcoin (MB)

O Mercado Bitcoin (MB) foi fundado em 2013 pelos irmãos Gustavo e Maurício Chamati, transformando-se de uma estrutura inicial em uma empresa consolidada. Inicialmente, essa startup contava com poucos colaboradores e recursos limitados, operando em um mercado cheio de incertezas regulatórias e desafios tecnológicos. 

Em 2017, o MB experimentou um crescimento exponencial à medida que a adoção de criptomoedas aumentava, obrigando a empresa a se adaptar a novas realidades. Essas mudanças significativas trouxeram desafios, mas também transformaram o MB em uma empresa mais robusta e bem estruturada. 

Atualmente, o MB é a principal plataforma de investimentos digitais no Brasil em termos de volume negociado, com mais de 3 milhões de clientes cadastrados. O controlador do MB, o Grupo 2TM, inclui uma instituição de pagamento autorizada e regulada pelo Banco Central, o MB Pay.

Prêmio Reclame Aqui

O Mercado Bitcoin venceu o “Prêmio Reclame Aqui 2023” na categoria “Corretoras de Criptomoedas”, uma iniciativa da plataforma independente de defesa do consumidor, Reclame Aqui. 

Com orgulho, exibimos o selo “Reputação RA1000”, um reconhecimento às empresas comprometidas com o atendimento ao cliente, refletido pela nossa nota média de 8,7 nos últimos seis meses e 80% de aprovação no quesito “voltaria a fazer negócio”. 

Nesta edição da premiação, recebemos 26.266 votos públicos, confirmando que nossa dedicação ao cliente traz resultados positivos. A 13ª edição do prêmio contabilizou mais de 17,4 milhões de votos.

Por que o Mercado Bitcoin é confiável?

No MB, a segurança é um valor inegociável e representa um dos pilares centrais desde a nossa fundação. Isso implica seguir as melhores práticas de mercado, com base em regulamentações internacionais de segurança, e manter estruturas e recursos constantemente atualizados.

Destacamos a seguir algumas de nossas práticas que tornam o Mercado Bitcoin referência em segurança.

Segregação de patrimônio

Os saldos e valores mostrados em nossas plataformas correspondem fielmente aos ativos sob nossa custódia. Importante ressaltar que os ativos dos clientes são mantidos separadamente dos valores do MB, garantindo que nunca sejam utilizados em nossas operações.

Apoiamos completamente a obrigatoriedade da segregação patrimonial na regulamentação do setor, uma medida que reforça a confiança dos usuários e estabelece uma base sólida de segurança jurídica. Acreditamos que esta abordagem é essencial para fomentar o desenvolvimento contínuo e responsável do setor.

Profissionais reconhecidos e processos estabelecidos

Nossa equipe é composta por profissionais com vasta experiência no mercado financeiro, e contamos com um Conselho destacado tanto no mercado tradicional quanto em startups, e uma equipe dedicada à Compliance, responsável pela governança e conformidade da empresa perante as leis, regulações, políticas e melhores práticas.

Além disso, temos uma equipe especializada em Segurança da Informação, encarregada de proteger clientes, colaboradores e sistemas. Esta equipe é altamente capacitada e treinada para assegurar que o MB se mantenha como uma das exchanges mais seguras do mundo, adotando as melhores práticas de cibersegurança que incluem recursos humanos e tecnológicos.

Implementamos processos robustos para a identificação de atividades suspeitas e investimos constantemente no treinamento de nossos colaboradores, com avaliação, supervisão e monitoramento das operações realizadas pelas equipes de Compliance e Segurança da Informação, as quais operam de maneira independente na governança.

Auditoria anual pela Ernst & Young

Nossas demonstrações financeiras e de custódia são auditadas anualmente pela Ernst & Young, uma das líderes globais no setor, colocando-nos entre um grupo seleto de exchanges que possuem um nível semelhante de auditoria. 

André Gouvinhas, CFO do Mercado Bitcoin, afirma que este procedimento “reforça nosso pioneirismo em garantir segurança aos nossos clientes e maior confiabilidade nas nossas operações para parceiros e para a sociedade como um todo.” 

A auditoria realizada vai além da simples análise de saldos em instituições financeiras, pois também examina saldos e transações nos endereços eletrônicos mantidos pelo MB no blockchain, garantindo assim a paridade com os totais depositados pelos nossos clientes.

Conheça os recursos de segurança para nossos clientes

No MB, a segurança dos nossos clientes é prioridade, adotando várias medidas para proteger os ativos dos usuários e garantir uma experiência de negociação segura e confiável em nosso ambiente digital.

Guia de Segurança

A segurança é parte essencial do DNA do MB, permeando as áreas de segurança da informação, conduta e ética, riscos corporativos e controles internos. 

Nossa abordagem, baseada no princípio de “Segurança por Design”, envolve a elaboração de processos, sistemas e procedimentos com controles rigorosos. 

Exigimos esse mesmo padrão de colaboradores, parceiros e clientes, o que inclui a solicitação de documentação quando necessário, o uso de senhas fortes e a autenticação de dois fatores (2FA) para proteger os ativos e informações do ecossistema do Mercado Bitcoin.

Política de Segurança da Informação

Nossa Política de Segurança da Informação segue normas e melhores práticas, estabelecendo regras para a preservação dos dados e informações confidenciais dos clientes, enfatizando os seguintes atributos:

• Confidencialidade: garantir que as informações nunca sejam expostas a indivíduos, entidades ou processos não autorizados.
• Integridade: manter a exatidão e completude das informações, conforme foram criadas ou recebidas.
• Disponibilidade: assegurar que sistemas e informações do ecossistema estejam acessíveis aos clientes, parceiros e colaboradores quando necessário.

Atendimento

Na área de suporte do Mercado Bitcoin, os usuários podem esclarecer dúvidas ou solicitar assistência de nossa equipe interna, que é treinada e capacitada para prestar atendimento durante 24 horas por dia, todos os dias da semana, incluindo fins de semana e feriados.

Caso tenha dúvidas ou necessite tratar de questões relacionadas aos nossos serviços, por favor, entre em contato através dos canais de comunicação oficiais disponíveis na página inicial do nosso site.

Criando pontes entre cripto e mercado tradicional

Por meio de nossa participação na ABCripto, buscamos fomentar o diálogo contínuo com reguladores e com o mercado tradicional, aplicando nossas melhores práticas na oferta de serviços de ativos digitais para promover a criptoeconomia no Brasil de forma segura e combatendo a criminalidade. 

Adicionalmente, nossa Instituição de Pagamento regulada pelo Banco Central, a MB Pay, autorizada para a emissão de moeda eletrônica, lidera o consórcio aprovado para participar do piloto do Real Digital (DREX), a versão em formato de token da moeda brasileira. 

Segurança legal e regulatória dos produtos e serviços do MB

Desde a nossa fundação em 2013, o Mercado Bitcoin tem mantido um compromisso inabalável com a segurança legal e regulatória de nossos produtos e serviços. Operamos em total conformidade com todas as normas e regras locais destinadas à intermediação e custódia de criptoativos. 

Além das regulações fiscais e tributárias, seguimos rigorosamente as leis de proteção de dados, oferecendo um ambiente confiável e seguro para transações digitais, e mantendo a integridade e transparência operacional.

Lei dos Criptoativos

Nossos esforços para estabelecer um marco regulatório para o setor de criptoativos culminaram na aprovação da “Lei das criptomoedas” (PL 4401/21) no final de 2022, que estabelece a regulamentação infralegal e visa à proteção e defesa do consumidor. Adicionalmente, o Decreto 11.563 de 2023 designou o Banco Central como o órgão regulador do setor, especificando quem está habilitado a atuar no mercado. 

Assim, podemos assegurar que o Mercado Bitcoin cumpre todas as exigências regulatórias locais e adota as melhores práticas de segregação patrimonial e as normas de Autorregulação propostas pela ABCripto para entidades que operam com custódia, intermediação e corretagem de criptoativos.

Atuação do Banco de Portugal

Em junho de 2023, o Mercado Bitcoin Portugal, anteriormente conhecido como Criptoloja, obteve autorização do Banco de Portugal para atuar na custódia e administração de criptoativos, além da licença prévia para corretagem de ativos digitais.

“Essa licença reconhece a governança e as melhores práticas adotadas pelo MB no que respeita à guarda e segregação patrimonial, antecipando os princípios orientadores da regulação na União Europeia (MiCA) e permitindo a oferta de serviços para todo país que reconheça essa licença”, explica o CEO do MB, Reinaldo Rabelo.

Regulação fiscal e tributária

Como prestadora de serviços registrada no município de Barueri, em São Paulo, o Mercado Bitcoin emite Nota Fiscal Eletrônica de Serviços desde sua fundação em 2013, enviando essas informações aos órgãos reguladores e aos clientes por e-mail. 

Além disso, zelamos pelos direitos dos consumidores e mitigamos os riscos fiscais para nossos clientes seguindo a Instrução Normativa 1.888/2019, que tornou obrigatória a prestação mensal de informações sobre todas as movimentações de nossos clientes à Receita Federal.

LGPD

O Mercado Bitcoin segue rigorosamente a Lei Geral de Proteção de Dados (LGPD), implementando medidas robustas de segurança e privacidade para proteger os dados pessoais dos clientes. 

Adotamos práticas como a transparência no tratamento de dados pessoais e a implementação de salvaguardas técnicas para prevenir vazamentos ou acessos não autorizados. 

Essas ações garantem a segurança dos dados pessoais dos clientes, fortalecendo a confiança e a privacidade em suas transações e interações na plataforma.

Segurança operacional e certificações

Mantemos uma infraestrutura robusta e segura com rotinas de backup, tolerância a erros e alta disponibilidade. Além disso, mantemos grande parte dos ativos digitais de nossos clientes em cold wallets, carteiras não conectadas à internet, para garantir sua máxima segurança.

Aplicativos oficiais

Nosso aplicativo oficial está disponível nas lojas de aplicativos do Android (Play Store) e da Apple (App Store), assegurando a análise de sua procedência e segurança. Não recomendamos o uso de arquivos .APK ou downloads realizados fora das lojas oficiais.

Canal de denúncias

No Mercado Bitcoin, cada colaborador, independentemente da área ou posição, é treinado para identificar, mitigar e informar situações suspeitas, inadequadas ou indevidas. 

Contamos com um “Código de Conduta” rigorosamente seguido por todos e dispomos de um canal público para o reporte de denúncias, demonstrando nosso compromisso com a integridade e a transparência.

Fintech Segura

Participamos da iniciativa da Associação Brasileira de Fintechs, que reúne empresas do setor comprometidas com as boas práticas em Segurança da Informação. Avaliamos periodicamente nossos processos de acordo com normas e regulamentações reconhecidas mundialmente, reforçando nosso compromisso com a segurança dos serviços financeiros digitais.

Boas práticas de cibersegurança

O Mercado Bitcoin adota rigorosos processos e soluções tecnológicas para assegurar o mais alto padrão em boas práticas de segurança. Nossos desenvolvedores são treinados em desenvolvimento seguro, o que garante a qualidade dos códigos de nossos sites e aplicativos. 

Além disso, seguimos frameworks internacionais de segurança da informação e compliance, incluindo NIST, a certificação ISO 27001, CIS Controls e SOC 2 Tipo 2. Nosso compromisso com a integridade e privacidade das transações se manifesta na constante atualização e monitoramento de nossos sistemas, proporcionando aos usuários uma experiência segura e confiável ao realizar suas operações.

Como proteger ainda mais sua conta no Mercado Bitcoin

A maneira mais fácil para um hacker obter criptomoedas é atacar diretamente os usuários. Mesmo dispositivos protegidos por antivírus podem ser vulneráveis a golpes de phishing, que buscam capturar dados pessoais, bancários ou senhas. 

Caso suspeite de determinado contato, você pode denunciar através do Canal Abuse do Mercado Bitcoin, enviando um e-mail para [email protected] com informações sobre fraudes eletrônicas que tentem se passar por empresas do Grupo 2TM.

O Mercado Bitcoin garante segurança utilizando proteções e ferramentas comparáveis às das grandes instituições financeiras. No entanto, uma vez que a senha do usuário é comprometida, mesmo sistemas robustos podem ter dificuldade em prevenir acessos indevidos.

A segurança digital é exclusivamente responsabilidade da exchange?

A segurança digital não é responsabilidade exclusiva das exchanges, e os clientes têm papel crucial na proteção de seus acessos, uso de senhas pessoais e dispositivos. Tais medidas valem para smartphones e PCs, inclusive em redes e equipamentos de uso compartilhado. 

Apesar de nossa plataforma não ter sofrido incidentes relevantes de segurança, nossos clientes podem enfrentar ataques de phishing ou apresentar perdas em decorrência da instalação de aplicativos maliciosos em seus dispositivos.

É crucial diferenciar as falhas de segurança que podem ocorrer devido ao manejo inadequado de acessos e senhas por parte dos clientes. Muitos desses problemas são evitáveis e podem ser mitigados seguindo algumas práticas simples de segurança, como detalharemos a seguir.

• Antivírus: Instale um bom antivírus e configure para realizar avaliações automáticas periodicamente. Mesmo as versões gratuitas oferecem um nível adequado de proteção.
• Senhas: Utilize senhas complexas, diferentes para cada conta, combinando números, letras maiúsculas, minúsculas e caracteres especiais. Altere suas senhas regularmente, aproximadamente a cada 90 dias.
• Links suspeitos: Sempre verifique se o endereço de um site (URL) é realmente da empresa em questão e se possui o selo de segurança SSL, identificado por um cadeado antes da barra de endereço.
• Verificação em duas etapas: Ative a autenticação de dois fatores para adicionar uma camada extra de segurança, que protege seu acesso com um código de 6 dígitos gerado a cada 30 segundos por um aplicativo.
• Identificação biométrica: Para maior segurança, habilite a autenticação por biometria ou Face ID, adicionando uma camada adicional de proteção.
• Redes públicas: Evite usar redes Wi-Fi públicas, pois estas são mais suscetíveis a ataques. Prefira utilizar a rede 4G ou 5G de sua operadora de celular.
• Redes sociais: Interaja com as empresas apenas por meio de canais oficiais. Cuidado com contas em redes sociais e e-mails que parecem similares às oficiais, pois podem ser utilizadas por atacantes para solicitar senhas e informações pessoais.

Exchanges estrangeiras são seguras?

Se uma exchange opta por estabelecer domicílio em um paraíso fiscal, isso pode representar sérios riscos em eventuais litígios. De forma similar, quaisquer ações ou recursos envolvendo intermediários no exterior tendem a ser mais demorados e as chances de bloqueio de ativos são significativamente menores.

A “Lei das Criptomoedas” estabelece a necessidade de constituição da sociedade no Brasil, visando aumentar a segurança e a confiabilidade do sistema, além de proporcionar maior clareza sobre quais empresas estão devidamente licenciadas. Essas medidas, que apoiamos desde o início, contribuem para elevar a confiança na criptoeconomia brasileira.

Vale a pena investir no Mercado Bitcoin?

O primeiro passo para escolher uma exchange é avaliar sua reputação, tempo de atividade e equipe. O Mercado Bitcoin destaca-se como a maior e mais confiável plataforma de investimentos digitais da América Latina, contando com mais de 3 milhões de clientes cadastrados. 

Nossa dedicação à segurança é evidenciada por uma década de operação sem incidentes significativos, um feito único no Brasil, reconhecido por instituições internacionais. O MB facilita a compra e venda de criptomoedas, tornando o processo mais prático e seguro.
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