O que é trade de criptomoedas? Como funciona na prática?

Trade, ou negociação, é a compra e venda de ativos líquidos, incluindo ações de empresas, títulos de dívida, contratos derivativos, criptomoedas e fundos negociados em bolsas de valores.

É possível fazer trade de diferentes ativos por conta própria, inclusive iniciando com pouco capital. No entanto, ganhar dinheiro no trade não é tão fácil como prometem alguns cursos e influenciadores.

Aprenda agora o que trade, quais os tipos de negociação, se é necessário algum curso ou certificação, e como funciona na prática.

O que é trade?

Trade, ou negociação, é a compra e venda de ativos financeiros ou físicos, podendo ocorrer em mercados regulados, como bolsas de valores, ou em ambientes não regulados, como negociações diretas entre produtores e compradores de soja ou boi gordo.

A liquidez dos ativos, que é a facilidade de convertê-los em dinheiro, varia conforme o tipo de mercado e o ativo negociado. Os preços são determinados pela interação entre oferta e demanda, que reflete as condições econômicas, expectativas e eventos relevantes. Mesmo os títulos de renda fixa, como os do Tesouro Direto, podem ser negociados.

Como funciona o trade?

O trade (negócio) ocorre quando um comprador e um vendedor concordam em negociar um ativo pelo mesmo preço. Quando há grande interesse em comprar, vendedores tendem a recuar, aumentando seus preços nas próximas negociações. 

Por outro lado, quando há pressão para gerar caixa, os preços podem cair devido à maior oferta. O trade pode envolver troca direta entre dois ativos, como dólares por euros, e um mesmo ativo pode ser negociado em mercados e moedas diferentes, refletindo variações de preço. 

Cada classe de ativo possui regulamentação própria, influenciando como as negociações ocorrem, seja em mercados organizados ou de forma independente.

Como funciona o trade de criptomoedas?

O trade de criptomoedas geralmente ocorre em exchanges, corretoras especializadas em ativos digitais. O usuário precisa depositar criptomoedas ou dinheiro em reais (R$) antes de iniciar a negociação. Após a confirmação do depósito, é possível trocar uma criptomoeda por outra ou vendê-la por reais, que podem ser transferidos para uma conta bancária. 

Quem compra criptomoedas pode optar por mantê-las na exchange ou transferi-las para uma carteira de criptomoedas (wallet) externa. É fundamental verificar se a corretora está registrada e possui um quadro de diretores no país, garantindo maior segurança nas operações e conformidade com as regulamentações locais.

É possível ganhar dinheiro no trade?

Sim, é possível ganhar dinheiro com trade, mas isso requer conhecimento, estratégia e disciplina. O lucro ocorre ao comprar ativos a preços baixos e vendê-los a preços mais altos, ou vice-versa, aproveitando variações de mercado. 

O trade também envolve riscos significativos, como quedas abruptas de preço ou falta de liquidez para realizar a venda no momento desejado. Fatores como volatilidade, análise de mercado e custos operacionais influenciam diretamente os resultados. 

Embora muitos vejam o trade como uma oportunidade, ele não garante ganhos consistentes, especialmente para iniciantes. Por isso, é importante estudar o mercado e gerenciar riscos de forma cuidadosa.

É preciso treino ou certificação para atuar no trade?

Em geral, não é necessária a certificação, e qualquer pessoa ou empresa com cadastro válido em uma plataforma de negociação regulamentada pode fazer um depósito inicial e começar a negociar. Nesse caso, não é preciso configurar a plataforma ou informar que a operação se destina ao trade.  

A maioria dos traders não precisa de certificação específica, exceto aqueles que atuam em instituições financeiras ou ocupam cargos de gestão em empresas de capital aberto. Nesses casos, a CPA-20 da Anbima é uma certificação relevante, exigida para quem trabalha com grandes investidores e oferece produtos financeiros.

Qual a diferença entre trader e investidor?

Investidor é quem seleciona ativos visando aumentar seu capital ao longo do tempo, enquanto o trader busca lucros com operações de compra e venda. O investidor foca no potencial de valorização de longo prazo, já o trader identifica oportunidades de ganho em ativos que, muitas vezes, não pretende manter por muito tempo. 

Dessa forma, é possível ser investidor sem realizar trades, seja delegando a gestão ou acumulando ativos como imóveis, ouro ou bitcoin. Além disso, muitas pessoas combinam os dois perfis, atuando como investidores e traders, ao adotar estratégias e posições específicas para cada objetivo.

Estratégias mais utilizadas no trade

No mercado financeiro, seja em ações, moedas, commodities ou criptomoedas, diferentes estratégias de negociação são utilizadas para maximizar lucros, considerando as constantes flutuações de preço. Abaixo, apresentamos algumas das principais abordagens no trade.  

Day Trade

O Day Trade consiste em comprar e vender o mesmo ativo no mesmo dia, aproveitando pequenas variações de preço. Essa técnica exige decisões rápidas e análise ágil, sendo mais indicada para traders experientes. Apesar de atrativa, apresenta altos riscos devido à imprevisibilidade das oscilações diárias. O objetivo principal é obter lucros imediatos.  

Swing Trade

O Swing Trade visa aproveitar movimentações de preços no curto ou médio prazo, com operações que duram dias ou semanas. Baseia-se na identificação de padrões gráficos e mudanças de tendência. Diferente do Day Trade, oferece mais tempo para análise, permitindo decisões menos pressionadas e maior planejamento. 

Position Trade

Position trade é uma estratégia de investimento onde o trader mantém ativos por semanas, meses ou até anos, quando existe uma convicção de desconto. A principal vantagem é evitar movimentações constantes, reduzindo custos com taxas e impactos emocionais. Essa abordagem possibilita ganhos em mercados mais voláteis.

Arbitragem

A arbitragem consiste na compra e venda simultânea de um mesmo ativo quando há diferença de preços em mercados distintos. Essa estratégia exige agilidade e análise precisa para capturar oportunidades. Muitos traders utilizam robôs (bots) para identificar e executar operações em tempo real, aumentando a eficiência.  

“Buy and Hold”

A estratégia “Buy and Hold” é focada no longo prazo, geralmente acima de dois anos. O investidor mantém ativos com base no potencial de crescimento, ignorando flutuações diárias. Essa abordagem é semelhante ao “Value Investing”, priorizando ativos sólidos e fundamentos consistentes para ganhos sustentáveis.  

Diversificação

A diversificação de carteira é essencial para reduzir riscos, especialmente em mercados voláteis. Ao investir em diferentes ativos, como ações, moedas ou criptomoedas, o trader busca equilibrar retornos e riscos. Essa abordagem protege o portfólio contra perdas significativas em um único ativo, aumentando a estabilidade geral dos investimentos. 

“Stop loss”

O “stop loss” é uma ordem de venda automática que limita as perdas de um trader em uma posição. Quando o preço de um ativo atinge o valor definido pelo trader, a ordem é acionada, vendendo o ativo para evitar perdas maiores. Essa ferramenta ajuda a gerenciar riscos e proteger o capital.

Como maximizar os ganhos no trade?

Maximizar os ganhos no trade demanda estratégia, disciplina e uma boa compreensão do mercado. A seguir, estão algumas abordagens eficazes para potencializar os resultados nas negociações.

Análise técnica

Utilizar a análise técnica ajuda a identificar padrões de preços e tendências. Ferramentas como gráficos, indicadores e médias móveis podem fornecer sinais valiosos para entradas e saídas. Traders experientes usam essas informações para prever movimentações futuras e otimizar o timing das operações.

Gestão de risco

Controlar o risco é fundamental para proteger o capital. Definir um limite de perdas (stop loss) e calcular a relação risco/recompensa para cada operação garante que os traders não arrisquem demais em uma única negociação, mantendo a consistência nos ganhos ao longo do tempo.

Disciplina emocional

A emoção pode prejudicar as decisões de trade. Manter a disciplina emocional e seguir um plano pré-estabelecido evita decisões impulsivas, como vender no pânico ou comprar na euforia. Controlar as emoções é essencial para maximizar os ganhos e minimizar as perdas.

Diversificação de estratégias

Diversificar as abordagens de trading pode reduzir os riscos e aumentar as chances de lucro. Utilizar diferentes estratégias, como Swing Trade, Day Trade e investimentos de longo prazo, pode proteger o portfólio e aproveitar diversas condições de mercado para obter ganhos consistentes.

Acompanhamento 

Estar sempre atualizado sobre as condições econômicas e notícias do mercado é essencial para tomar decisões informadas. O monitoramento contínuo de eventos globais, como mudanças nas taxas de juros ou anúncios de políticas econômicas, pode oferecer oportunidades para ajustar estratégias e aproveitar movimentos repentinos de preço.

Preciso declarar o trade de criptomoedas?

Sim, desde 2018, a Receita Federal exige que todas as transações com ativos digitais, incluindo trocas, sejam obrigatoriamente reportadas. No entanto, se você utiliza exchanges regulamentadas e autorizadas para a intermediação de ativos digitais, como o Mercado Bitcoin, não precisa se preocupar com o envio dos informes mensais.  

É obrigatório informar as posições mantidas em ativos digitais na Declaração de Ajuste Anual (IRPF/IRPJ), mesmo quando não houver movimentação no período. Além disso, é responsabilidade do contribuinte calcular e emitir o tributo nos meses em que houver lucro nas vendas totais superiores a R$35 mil.

Vale a pena fazer trade de criptomoedas?

A decisão de fazer trade de criptomoedas deve ser cuidadosamente ponderada. Lembre-se que não existe retorno garantido em ativos de renda variável.

• Essa modalidade de investimento envolve riscos e desafios, especialmente devido à alta volatilidade (variação) nas cotações.
• É comum apresentar prejuízos no início, mas isso faz parte do processo de aprendizado.
• Não espere ter um retorno consistente e previsível fazendo operações de Day Trade ou Swing Trade.
• Se você tem um perfil mais conservador, considere a estratégia “Buy and Hold“, a compra de ativos a longo prazo independe do preço.

O primeiro passo na decisão de se aventurar no trade é a análise do perfil de investidor, que deve incorporar conhecimentos específicos dos mercados de criptomoedas.

Qualquer exchange oferece trade de criptomoedas?

Tenha muito cuidado com plataformas estrangeiras que oferecem contratos derivativos ou mercados de apostas, pois elas não garantem segurança jurídica nem transparência aos usuários. Em caso de disputas jurídicas, o usuário ficará completamente desprotegido e dificilmente conseguirá questionar valores ou operações.  

Os reguladores do mercado de capitais no Brasil, o Banco Central e a Comissão de Valores Mobiliários (CVM), não autorizam operações de alavancagem em ativos digitais para investidores de varejo, incluindo contratos derivativos. Portanto, sua utilização em plataformas e aplicativos está totalmente desprotegida.

Como melhorar no trade?

Existem várias formas de aprender e ganhar experiência no trade. Uma abordagem inicial é o uso de contas de demonstração (demo), onde não há envolvimento de dinheiro real. 

Embora essas contas não ofereçam o mesmo componente psicológico das negociações com capital real, elas são valiosas para entender o funcionamento das plataformas e se familiarizar com as ferramentas.  

Investidores devem iniciar o trade de forma separada, mantendo-o distinto de sua carteira de investimentos de médio e longo prazo. É essencial dedicar tempo ao planejamento antes de executar as operações. A prática é fundamental, independentemente da abordagem escolhida.

Como fazer análise de mercado no trade?

A análise de mercado é essencial para o sucesso do trade. Embora o foco esteja nas tendências de médio prazo, é necessário analisar indicadores técnicos, padrões de preços e, ocasionalmente, dados fundamentalistas, como utilização, segurança e potencial do mercado.  

Não existe uma fórmula mágica ou segredo infalível para o trade em todas as situações. Cada ativo e momento de mercado requer uma abordagem específica, com diferentes horizontes, pontos de entrada e saída, e limites de perda (stop loss). Quem acredita que existem ferramentas ou algoritmos vencedores capazes de gerar lucro em qualquer cenário de mercado está enganado.

Qual a melhor plataforma para trade de criptomoedas?

Para realizar trade de criptomoedas de forma eficaz, é fundamental escolher a plataforma de negociação certa. O MB oferece o Painel de Negociações Pro, disponível no nosso site e aplicativo, com uma série de ferramentas avançadas para negociação de criptomoedas.  

Entre os recursos do sistema estão a capacidade de monitorar a variação de preços dos ativos, acesso a gráficos e livro de ofertas detalhados, gerenciamento de ordens em aberto e a opção de negociar com taxas mais baixas por meio do recurso “post only.”  

Além da maior liquidez nos pares em R$, no MB você conta com as ferramentas mais avançadas para negociação para o trade de criptomoedas. Abra sua conta agora mesmo.