O que é Curve DAO? Para que serve o token CRV e qual sua previsão — guia completo

Curve oferece trocas entre ativos digitais sem intervenção ou possibilidade de censura. Seus formadores de mercado automatizados introduziram uma mudança significativa nas finanças descentralizadas (DeFi).

A plataforma Curve foca na troca entre de stablecoins, as moedas pareadas em dólar, além de versões tokenizadas das principais criptomoedas, oferecendo custos de transação mais baixos e maior liquidez.

O token Curve (CRV) é a engrenagem principal da aplicação Curve Finance, que ajuda a capturar o verdadeiro potencial do mercado de finanças descentralizadas. 

Quer entender o que é Curve DAO e como funciona essa tecnologia? Acompanhe a leitura com o MB, líder no volume negociado em reais R$.

O que é Curve DAO?

Curve DAO é o mecanismo automatizado de gestão da plataforma de finanças descentralizadas (DeFi). Essa plataforma possibilita a troca entre ativos digitais usando um formador de mercado automatizado (AAM). 

• Nesse modelo de negociação os ativos da cesta (pool) podem ser trocados sem necessidade de ofertas de compra e venda. 
• Cada cesta (pool) contém certos pares de criptoativos (tokens), com ativos semelhantes para minimizar perdas de descasamento.
• O protocolo conecta os usuários a vários mercados de trocas para encontrar as melhores taxas. 
• Curve.fi garante baixa variação na execução e permite que os depositantes maximizem seus retornos. 

Confira o vídeo abaixo o que é DeFi, de forma simples e rápida.

O Curve DAO (CRV) é o criptoativo de utilidade do protocolo Curve.fi. O Curve DAO atua como um token de governança para participar do processo de votação na rede, mas também é usado como um incentivo para os provedores de liquidez. 

A propriedade dos tokens CRV confere aos titulares o poder de voto nas decisões do protocolo Curve. Por exemplo, eles podem modificar as estruturas de taxas ou votar para trazer novas cestas de liquidez.

Quanto vale um Curve DAO (CRV) hoje?

Confira a cotação atualizada visitando as últimas negociações em nossa plataforma. 

A moeda digital Curve DAO (CRV) é um investimento de renda variável, portanto não conta com rentabilidade garantida ou previsibilidade de retornos. Não é função da Curve DAO, ou de seus fundadores, trabalhar pela valorização dessa moeda digital.

O que dá valor ao token Curve DAO?

O token Curve DAO (CRV) obtém valor de sua popularidade entre seus usuários e traders de criptomoedas. No entanto, a cotação depende da oferta e demanda em cada momento, algo imprevisível por natureza.

• A funcionalidade e a utilidade do token garantem ao Curve DAO Token (CRV) um valor de mercado. 
• Influenciam na cotação fatores como atualizações, melhorias, desenvolvimento, número de usuários, além de notícias e eventos.
• O CRV está sujeito a mudanças frequentes como qualquer ativo digital, e sua cotação pode mudar drasticamente em um período curto.

Qual a vantagem da Curve?

O Curve consiste em cestas de liquidez baseadas em contratos programáveis (smart contract) no Ethereum. Sua vantagem é oferecer serviços a outros protocolos de finanças descentralizadas, como o Compound.

• Os depositantes da Curve podem receber juros adicionais além das taxas de negociação pagas à rede Curve.fi.
• Curve Finance é útil para trocar entre versões tokenizadas do Bitcoin, como WBTC, renBTC ou sBTC.

• Em algumas cestas (pools) os provedores de liquidez recebem uma porcentagem das taxas de troca.
• Existem cestas de empréstimos com taxa de juros incentivada por protocolos DeFi. 

A Curve está se movendo em direção à governança descentralizada ao lançar uma Organização Autônoma Descentralizada (DAO).

O que é um formador de mercado automatizado?

Um formador de mercado automatizado (AMM) é um tipo de protocolo de troca descentralizada que depende de uma fórmula matemática para precificar ativos. 

• Em vez de usar um livro de ofertas, os ativos são precificados de acordo com um algoritmo de precificação. 
• Isso permite que os ativos digitais sejam negociados usando cestas (pools) de liquidez, em vez de ter compradores e vendedores.
• No AMM não há necessidade de contrapartes, pois as negociações acontecem entre usuários e contratos programáveis.
• As cestas (pools) de liquidez são fundos compartilhados compostos de tokens que são travados em contratos programáveis.

Qualquer pessoa com tokens ERC-20 se torna um provedor de liquidez travando moedas na cesta de um AMM. Os provedores de liquidez ganham uma taxa pelo serviço, paga pelos traders ao solicitar trocas na Curve.fi.

O que é um provedor de liquidez?

Provedor de liquidez é quando o investidor oferece suas moedas para uso pelo aplicativo descentralizado, em troca de uma remuneração. No final do processo, o valor inicial é liberado em conjunto com as recompensas.

• O montante é normalmente utilizado em cestas de liquidez (pools) das aplicações descentralizadas.
• Tudo de forma automatizada e transparente, portanto, auditável.
• Usuários oferecem seus criptoativos para as exchanges DEX utilizarem nos pares de troca.
• Cada vez que um usuário faz uma negociação na Curve, os provedores de liquidez são recompensados com uma parte da taxa de negociação.

Quantos tokens CRV existem? Qual o limite máximo?

A oferta máxima de tokens de CRV é de 3,3 bilhões, dos quais 531,5 milhões encontram-se em circulação. 33% da oferta inicial foi reservada para investidores desenvolvedores do protocolo, e 5% para um fundo comunitário. 

Os 62% restantes são liberados a uma taxa de 60 milhões de moedas por mês para os provedores de liquidez na plataforma.

Como funciona o Curve Finance?

Os ativos são precificados de acordo com uma fórmula projetada para trocas em uma faixa semelhante. Digamos, por exemplo, que 10 USDT deve ser igual a 10 USDC, que deve ser igual a 10 BUSD. 

No entanto, fazer essa troca com 2 milhões de dólares tende a criar um resultado desastroso nas corretoras tradicionais, centralizadas ou não. Isso porque não existe liquidez, ou seja, um volume suficiente de ofertas de compra e venda.

• Curve visa minimizar esse desvio na execução, mesmo ao converter grandes quantias.
• Seu modelo é considerado conservador porque evita a volatilidade e a especulação em favor da estabilidade. 
• Com Uniswap ou Balancer, as cestas de liquidez são compostos por qualquer token, portanto a volatilidade pode ser muito elevada
• Curve atrai provedores de liquidez, pois o valor investido na plataforma pode ser usado para ganhar recompensas em outras aplicações DeFi. 

Como as cestas de liquidez garantem uma execução justa?

As cestas de liquidez ajudam a garantir o menor desvio na execução ao trocar moedas digitais. Ao focar em stablecoins, a Curve garante um protocolo de empréstimo menos volátil, enquanto rende altos juros sobre a liquidez fornecida.

• Se você criar uma cesta com dois tokens semelhantes na proporção de 1:1, DAI e USD Coin (USD)
• Quando alguém troca uma certa quantidade de DAI por USDC, o saldo do USDC seria diminuído nesse montante.
• Apesar de haver menos USDC, a diferença tornaria o USDC um pouco menos valioso em comparação. 
• Esse mecanismo incentiva os traders a trocar USDC por DAI, garantindo que o valor final permaneça uniforme.

Incentivando os provedores de liquidez

Como as taxas de negociação no Curve são mais baixas do que no Uniswap, você também pode ganhar recompensas com os tokens interoperáveis. 

• Ao emprestar DAI na plataforma da Compound, o usuário recebe um token cDAI, que pode ser usado na Curve, aumentando sua utilidade e ganho potencial.
• Curve também está integrado ao Yearn e Synthetix para maximizar os incentivos para provedores de liquidez (LPs).

Curve é exclusivo para transações de stablecoin e versões tokenizadas porque sua liquidez e formador de mercado automatizado exclusivo atraem alto volume de negociação. 

Como lucrar ao fornecer liquidez ao Curve?

Taxas de negociação: Cada trade realizado nas cestas em que o usuário participa gera lucros pagos de forma proporcional.

Rendimento de depósito (stake): depósitos em cestas de liquidez sem utilização são utilizados em outros protocolos DeFi para gerar receita adicional.

Token veCRV: a trava de tokens CRV os converte em veCRV, que também pode ser utilizado para stake em diferentes plataformas.

Cestas incentivadas: Para liquidez adicional, algumas cestas oferecem incentivos, com altos rendimentos; esse montante normalmente é oferecido como premiação pelos próprios tokens e suas respectivas plataformas.

Curve versus Uniswap

Os trades na exchange descentralizada Uniswap são, na sua maioria, realizados na moeda ETH. Desse modo, para trocar USDT para USDC, o Uniswap transforma seu USDT em ETH e depois realiza a troca ETH por USDC. 

• Essa dupla negociação é mais cara, portanto a vantagem dos pares de stablecoins e moedas tokenizadas na Curve é mais eficiente.
• Todas as cestas do Curve são de stablecoin 1:1 (ou seja, USDT/DAI) ou tokens/tokens sintéticos 1:1 (ou seja, sETH/ETH). 
• Ao manter os pares restritos a ativos que refletem reciprocamente em valor, a perda de descasamento dificilmente é um problema. 
• Isso torna o Curve um refúgio seguro para provedores de liquidez.

Como surgiu o Curve?

Michael Egorov, um cientista russo e especialista em criptomoedas, é o fundador do protocolo Curve. O token CRV foi lançado em 2020 e se tornou um dos protocolos mais populares para troca de stablecoins e criptomoedas tokenizadas. 

Curve é segura? Entenda seu mecanismo

Do ponto de vista tecnológico, investir em Curve DAO é seguro, pois este ativo digital está registrado na blockchain Ethereum, que conta com uma grande rede de validadores. 

• As criptomoedas são seguras pela criptografia e sistemas de validação independentes de coordenadores centrais.
• As regras de emissão e envio são verificáveis pelos próprios usuários, e nenhuma entidade consegue reverter ou modificar registros.
• O uso de pares de chaves codificadas garante que só o detentor da senha consiga movimentar as moedas virtuais em cada endereço.
• Curve DAO (CRV) é um investimento de risco quando o assunto é cotação, porém é seguro ao permitir que o próprio usuário armazene essa moeda digital.

Limitações e riscos do Curve

O Curve e demais protocolos DeFi estão em fase experimental, portanto, os fundos depositados correm o risco de vulnerabilidades de contratos programáveis, falhas na comunicação com oráculos, e ataques à liquidez. 

• Avalie esses riscos antes de investir em um novo protocolo ou comprar qualquer criptomoeda. 
• Embora o Curve Finance tenha sido auditado, o protocolo não está isento de riscos ou falhas.
• Qualquer problema com um protocolo ou parceiro DeFi conectado pode resultar em danos ao Curve.

Vale a pena comprar Curve CRV em 2023?

O crescimento das soluções de finanças descentralizadas DeFi é um dos destaques mais revolucionários no espaço de criptos. O protocolo Curve é o exemplo perfeito da inovação para atender às necessidades do usuário.

• As funcionalidades do token Curve DAO (CRV) em utilidade e governança o separam de outros projetos concorrentes. 
• Seu modelo operacional único como um agregador de trocas descentralizado abre espaço para alcançar ainda mais usuários no futuro.
• As oportunidades adicionais para provedores de liquidez também desempenham um papel crucial na geração de valor dos tokens CRV.

Como comprar Curve DAO?

A moeda digital Curve DAO (CRV) funciona sem uma entidade central, portanto pode ser negociada livremente entre os usuários. Porém, para comprar Curve de forma segura, recomendamos o uso das corretoras de criptomoedas, conhecidas como exchanges. 

Se você já abriu sua conta no MB, o processo é simples e rápido:

1. Efetue uma transferência (TED ou PIX) para a conta bancária do MB; para receber as instruções, basta clicar em “Depositar” no site ou aplicativo.
2. Após ter seu depósito validado, selecione a criptomoeda “Curve DAO” na barra lateral esquerda.
3. Clique em “Comprar e Vender” e defina qual o valor a ser utilizado na compra.
4. Para finalizar, clique no botão “Comprar Agora” e confirme a negociação.

Como guardar Curve DAO (CRV)?

Para guardar e movimentar Curve é preciso uma carteira de criptomoedas (wallet) compatível com a rede Ethereum. Assim como os aplicativos de banco, você encontra seu endereço para receber moedas, consultar saldos, e realizar envios.

• A carteira digital administra as senhas de acesso dos endereços eletrônicos que guardam criptomoedas.
• A chave-mestra (seed) de todos os endereços da carteira é composta por 12 ou 24 palavras em inglês.
• Alguns aplicativos de dispositivos armazenam diferentes moedas, porém um endereço de Ethereum não é compatível com Bitcoin, e vice-versa.

Agora que você aprendeu o que é Curve e como funciona o formador de mercado automatizado, negocie Curve DAO (CRV) na plataforma de ativos digitais mais segura do país, o MB.