Robôs de criptomoedas: como funcionam, riscos e estratégias

Robô de criptomoedas, ou bot, é um programa que envia ordens de compra e venda conforme critérios previamente determinados. 

Confira agora como funcionam os bots, quais os riscos e se é possível ganhar dinheiro com pouco risco na arbitragem de criptomoedas.

O que são bots, ou robôs de trade?

Robôs de trade (bots) são programas que recebem as cotações e, a partir de uma regra predeterminada, enviam ordens de compra e venda. Qualquer inteligência destes mecanismos depende exclusivamente das instruções previamente definidas.

• Robôs não possuem sentimentos, nem tampouco ficam cansados; portanto, executam as ordens com maior precisão.
• A execução automatizada facilita muito a vida do trader, sendo utilizada inclusive por grandes fundos de investimento e gestores profissionais. 
• O programa irá respeitar regras previamente informadas, incluindo limites operacionais e exposição máxima em cada ativo.

Como funcionam os robôs de trade?

Os robôs (bots) utilizam a tecnologia API, ou “Interface de Programação de Aplicativos”. Esse é o padrão de acesso aos softwares e permite o envio e recebimento automatizado de dados. A corretora intermediária não tem acesso à inteligência por trás do software.

• O algoritmo que toma as decisões de trade pode seguir os mais diferentes indicadores e metodologias.
• Sistemas mais complexos utilizam diversas classes de dados como, por exemplo, dados econômicos ou resultados corporativos. 
• O resultado final é o envio de ordens para compra e venda de ativos seguindo um mecanismo determinado por seu algoritmo.

Qual a vantagem dos robôs de trade?

A maior vantagem é a capacidade de executar ordens 24 horas por dia. Isso é especialmente válido em mercados de criptomoedas, que não param nunca. Neste caso, não há como prever quando boas oportunidades vão surgir, e por isso a importância dos robôs de trade.

• Ao invés de analisar gráficos individualmente, o robô consegue vasculhar diversos indicadores, inclusive em fontes de dados distintas.
• Robôs reduzem a ineficiência causada pela psicologia humana ou cansaço, reduzindo erros cometidos no calor da negociação.
• Sistemas automatizados permitem a execução simultânea em diferentes pares ou corretoras, explorando assim potenciais distorções.

O que é arbitragem de criptomoedas?

A arbitragem consiste na compra e venda simultânea de ativos equivalentes quando há diferença de preços em mercados distintos. Essa estratégia exige agilidade e análise precisa para capturar oportunidades. Muitos traders utilizam robôs (bots) para identificar e executar operações em tempo real.

• A arbitragem pode ocorrer entre diferentes mercados: à vista, contratos futuros, opções ou ETFs de criptomoedas.
• É essencial que haja uma relação entre os mercados ou pares de negociação para que a estratégia funcione.
• O objetivo é identificar essas diferenças de preço e lucrar antes que os valores se ajustem, sendo necessário depositar valores antecipadamente.

É possível ganhar dinheiro com arbitragem?

Sim, é possível lucrar com arbitragem, mas o sucesso depende de velocidade, planejamento e análise de custos. O lucro vem da diferença entre o preço de compra e venda, descontadas as taxas. Como as oportunidades de arbitragem desaparecem rapidamente, é fundamental agir com rapidez.

• Os robôs exigem uma configuração e monitoramento constante, pois condições de mercado instáveis podem comprometer os lucros.
• Taxas de transferência e negociação, além de variações de preço, podem reduzir ou eliminar os ganhos.
• Apesar de viável, a arbitragem não é uma estratégia de lucro garantido, exigindo análise e execução cuidadosas.

Vale a pena usar um robô (bot) de terceiros?

Não, usar um robô de arbitragem de terceiros envolve riscos significativos. O desenvolvedor pode acessar informações de suas operações e utilizá-las para benefício próprio, como realizar transações antes de você. Esses bots não garantem lucros e podem ser afetados por mudanças no mercado.

• Robôs que foram eficazes no passado tendem a perder eficiência, especialmente quando muitos traders usam o mesmo sistema.
• Configurar um robô (bot) próprio, adaptado às suas necessidades, é uma opção mais segura para quem deseja explorar essa tecnologia.
• É possível fazer arbitragem sem saber programar em plataformas como TradingView e Vector, que permitem configurar estratégias.

Quais os riscos de usar planilhas e softwares?

Mesmo que o robô (bot) não tenha acesso à sua senha para saques na corretora, você pode acabar sendo vítima de um golpe. Dê preferência a plataformas estabelecidas, oficialmente integradas às maiores corretoras. Se estiver em dúvida, entre em contato com o suporte oficial de sua corretora. 

Existem casos nos quais o robô de trading, ou planilha, funciona perfeitamente por algumas semanas ou até meses, para em seguida executar o script favorável ao atacante, trazendo prejuízo aos usuários.

Recomendamos iniciar com valores baixos, ganhar experiência e confiança, antes de colocar grandes quantias em estratégias automatizadas.

Quanto rendem os robôs de criptomoedas?

Criptomoedas são investimentos de renda variável, portanto é impossível prever o retorno de sua negociação, mesmo quando robôs de trade são utilizados. Arbitragem, ou seja, aproveitar diferenças nas cotações, é um setor competitivo e que demanda servidores especializados e saldo nas corretoras.

• Desconfie de ofertas de ganhos com baixo risco ou rentabilidade garantida; não é possível ganhar criptomoedas com pouco investimento.
• Os golpistas anunciam lucros baseados em estratégias complexas e utilizam telas e vídeos falsos para mostrar seu sucesso.
• Fuja de ofertas de mineração na nuvem e robôs de trade compartilhados; escolha parceiros de confiança e nunca compartilhe senhas.

Quais os riscos de usar robôs em criptomoedas?

Se você tivesse uma máquina de fazer dinheiro, a venderia para alguém? Pois é, da mesma maneira, é impossível encontrar alguém disposto a entregar segredos de trade, até porque isso não existe. Nenhum robô de trade consegue garantir lucros de forma recorrente.

• Qualquer tipo de operação, mesmo utilizando indicadores técnicos, depende da configuração da estratégia, que varia conforme o mercado.
• O mesmo robô pode ir muito bem em semanas com mercado de alta, porém registrar consecutivos prejuízos em mercados de baixa.
• Se estiver em dúvida, entre em contato com o suporte da corretora antes de conectar acessos de API ou planilhas de trade.

Qual o impacto da latência no robô?

Latência é o tempo que uma informação leva para ser transmitida entre dois pontos, como seu computador e os servidores de uma corretora. Na arbitragem, onde rapidez é essencial, alta latência pode fazer com que o trader perca oportunidades de lucro devido a mudanças rápidas nos preços.

• Empresas profissionais reduzem a latência instalando servidores próximos às corretoras, uma prática chamada co-location.
• Essa diferença pode tornar a arbitragem menos competitiva frente a grandes investidores com acesso à infraestrutura superior.
• Conexões instáveis podem atrasar a execução de ordens, fazendo com que os preços mudem antes da conclusão das transações.

Que fatores impactam o lucro dos robôs?

O principal fator de impacto na lucratividade dos robôs é a derrapagem (slippage), ou seja, a diferença entre o preço efetivamente executado e a cotação exibida no momento da análise. Essa questão é preocupante em momentos de grande oscilação nas cotações ou períodos de menor volume.

• Taxas ocultas de transferência, carrego de posição ou negociação podem consumir boa parte do lucro potencial.
• Bloqueios temporários de contas por segurança, exigindo novas rotinas de verificação do usuário, podem trazer grandes prejuízos.
• Falhas no sistema, como erros de API, instabilidade em servidores ou cálculos incorretos podem inviabilizar as estratégias.

Posso usar robôs em qualquer corretora?

Tenha cuidado com plataformas estrangeiras que oferecem contratos derivativos ou mercados de apostas, pois elas não garantem segurança jurídica nem transparência aos usuários. Em caso de disputas, o usuário ficará completamente desprotegido e dificilmente conseguirá questionar valores ou operações.

Os reguladores do mercado no Brasil, o Banco Central e a Comissão de Valores Mobiliários (CVM), não autorizam operações de alavancagem em ativos digitais para o varejo, incluindo contratos derivativos. Desse modo, o uso de robôs em plataformas estrangeiras possui um alto grau de risco.

É seguro usar robôs em criptomoedas?

Depende, pois a compra e venda segura de criptomoedas exige um intermediário de confiança. As corretoras apenas organizam a negociação de criptomoedas entre seus clientes, e cada empresa possui suas próprias normas de utilização, incluindo prazos, limites e oferta de ativos.

• O simples fato de haver um site ou app não garante que uma corretora seja regulada; analise o histórico reputacional e o quadro societário.
• Grandes corretoras, incluindo Binance, OKX e Coinbase, foram obrigadas a firmar acordos multimilionários com reguladores por falhas operacionais.
• Desconfie de estruturas complexas ou anônimas, especialmente quando envolvem subsidiárias no exterior.

O que torna o MB a corretora mais segura?

O MB possui autorização do Banco Central para atuar como Instituição de Pagamentos. Atuamos em conformidade com as regras de reporte de transações e entrega de informações ao investidor, facilitando a declaração de criptomoedas no Imposto de Renda.

• Somos a única grande corretora na América Latina com 13 anos de funcionamento sem registro de incidente crítico.
• Nossas demonstrações financeiras e de custódia são auditadas anualmente pela KPMG, uma das líderes do setor.
• Os depósitos dos clientes ficam segregados dos ativos corporativos, garantindo que os clientes sempre possam resgatar seus valores.

Invista com “Taxa Zero” no MB nas primeiras 48 horas. Crie sua conta utilizando o cupom “COMECE”, invista a partir de R$ 50 e receba uma recompensa de R$ 25.

Perguntas e respostas

Como iniciar de forma segura nos robôs?

Utilize contas demonstrativas e valores baixos para testar mecanismos simples, permitindo aprender sobre o funcionamento do sistema sem arriscar uma fatia alta de seu capital.

Robôs servem apenas para o day trade?

Não, os robôs podem utilizar prazos maiores, como o swing trade, executando estratégias automáticas baseadas em tendências que duram vários dias ou semanas inteiras.

Copy trade e robôs são a mesma coisa?

Não, o copy trade replica decisões de investidores humanos, enquanto os robôs seguem algoritmos lógicos e regras técnicas programadas sem nenhuma interferência emocional.

O que é necessário para um robô operar?

É recomendável um servidor dedicado para manter sua plataforma sempre conectada, garantindo que o software funcione continuamente mesmo quando o seu computador pessoal estiver desligado.

Um robô precisa ser monitorado?

Sim, é necessário monitorar para conferir falhas técnicas ou mudanças bruscas no mercado que possam exigir pausas de segurança ou ajustes manuais na configuração da estratégia atual.