Estratégias de investimento: como escolher e reduzir riscos

Uma estratégia de investimento acertada não é garantia de lucro, mas pode ajudar a evitar erros comuns e prejuízos causados por um único evento.

Aprenda agora o que são estratégias de trade, quais as ferramentas mais utilizadas pelos profissionais e como gerenciar o risco do investimento.

O que é uma estratégia de investimento? 

Uma estratégia de investimento é um plano de ação deliberado e predefinido para direcionar suas decisões de alocação de recursos financeiros. Essas estratégias dependem dos objetivos e apetite de risco de cada investidor, além de variar conforme as condições do mercado.

• A escolha de uma estratégia vai depender de cada ativo, cenário, prazo e capacidade financeira de realizar novos aportes.
• Cada tipo de investimento pode demandar uma estratégia diferente, que pode inclusive variar conforme a tendência de mercado.
• O objetivo do investidor, incluindo a capacidade de lidar com o risco, é determinante para definir a estratégia apropriada. 
• É possível utilizar diferentes estratégias de forma simultânea, evitando transformar trades de curto prazo em posições de longo prazo.

Quais as principais estratégias de investimento?

A seguir, apresentamos as principais estratégias de investimento para ativos de renda variável, ou seja, sem garantia de retorno. Essas abordagens podem ser adaptadas e combinadas segundo as preferências individuais e a evolução do mercado.

Day Trade: lucrando com as oscilações diárias

O Day Trade representa uma operação de compra e venda do mesmo ativo dentro do mesmo dia, diferenciando-se das outras modalidades principalmente pelo prazo envolvido. 

• A lógica do Day Trade é direta: comprar e vender no mesmo dia a um preço mais alto. 
• Nas criptomoedas, não há distinção entre o Day Trade e outras formas de negociação em aspectos tributários e operacionais. 
• Embora essa estratégia tenha um apelo significativo, vale mencionar que ela é geralmente menos recomendada para iniciantes.

Swing Trade: aproveitando tendências de curto prazo

O Swing Trade busca se beneficiar de quebras de suporte, resistência e linhas de tendência, podendo se estender por várias semanas, enquanto o Day Trade exige o fechamento da posição no mesmo dia.

• O investidor dispõe de um período mais longo para analisar o mercado e tomar decisões com maior tranquilidade. 
• Essa estratégia ressalta que não é necessário operar diariamente nem acompanhar os preços de maneira constante para obter lucros.
• O apetite de risco para oscilações negativas tende a ser um pouco maior que o Day Trade para acomodar mudanças inesperadas.

Arbitragem: explorando diferenças imediatas

A arbitragem é uma estratégia de investimento que se baseia nas diferenças de preço de um mesmo ativo em diferentes mercados ou exchanges, comprando por determinado preço e vendendo imediatamente com lucro.

• É possível encontrar oportunidades de arbitragem dentro da mesma exchange em diferentes pares de negociação.
• O preço do Bitcoin em uma stablecoin atrelada ao dólar pode ser diferente do preço em reais R$ ajustado pela conversão cambial. 
• Arbitragem exige conhecimento técnico, uso de robôs (bots) e valores maiores previamente depositados para aproveitar eventuais distorções.

Buy and hold: a compra voltada para o longo prazo

A estratégia Buy and Hold, ou simplesmente “Hodl”, é voltada para investimentos a longo prazo, geralmente de mais de 2 anos. Nesse método, não é necessário utilizar ferramentas de análise ou acompanhar o mercado com frequência. 

• É crucial possuir uma confiança sólida no ativo escolhido, mantendo a posição de forma independente das flutuações no período. 
• Muitos investidores optam por fazer novas compras ao longo do tempo para reduzir o impacto das variações no preço médio. 
• Essa estratégia segue a ideia de “Value Investing” do mercado tradicional, onde o foco são os bons fundamentos e o potencial de longo prazo.

DCA: compra fixa em intervalos regulares

Na compra fixa periódica, também conhecida como “Dollar Cost Average” (DCA), o investidor adquire o mesmo valor em R$ (ou dólares) de forma regular. Altas ou quedas no ativo não mudam a decisão de investimento.

• O ponto-chave para o sucesso do DCA é manter convicção no potencial do ativo e horizonte de longo prazo, sem perspectivas de resgate.
• Não importa se o valor é de R$ 50 ou R$ 1.000, e sim a regularidade e a frequência, acumulando patrimônio com foco no longo prazo.
• Essa estratégia ajuda a evitar a pressão dos períodos de euforia, conhecidos como “Fear of Missing Out” (FOMO) ou efeito manada.

Diversificação: foco na redução do risco

Diversificar envolve distribuir recursos entre diferentes classes de ativos, incluindo renda fixa, commodities, ações de empresas, e criptomoedas. Ativos com diferentes riscos e vetores de alta aumentam a resiliência da carteira.

• O objetivo da diversificação é reduzir o impacto negativo causado por um único evento, mesmo que esse seja pouco provável.
•  Ao investir em ativos que trazem previsibilidade de retorno e risco reduzido é possível balancear a carteira para diferentes cenários. 
• Deve-se tomar cuidado para evitar a concentração em um único emissor, ativos com baixa liquidez ou prazo longo de carência.

Qual a melhor estratégia de trade em criptomoedas?

Não existe uma estratégia vencedora em todos os cenários. No universo das criptomoedas, como o Bitcoin e o Ethereum, a falta de previsibilidade da cotação impede qualquer previsão de retornos. 

• É fundamental que os investidores respeitem seu próprio perfil de risco, controlando a exposição a ativos de renda variável. 
• A alocação excessiva em renda variável pode forçar vendas em períodos de correção, mesmo quando esta se prova temporária.
• Equilibrar a busca por lucros com uma gestão prudente de risco é vital para uma estratégia de investimento bem-sucedida.

Vale a pena copiar as estratégias de outros traders?

Dificilmente você irá obter sucesso copiando outros traders. A estratégia pode não ser adequada ao considerar seu perfil de risco, conhecimento de mercado, horizonte de investimento e capacidade de realizar novos aportes.

• Estratégias personalizadas permitem que os investidores aproveitem diferentes abordagens, por exemplo, análise técnica (ou gráfica) e fundamentalista.
• É viável manter uma carteira direcionada para o longo prazo enquanto uma outra parcela dos ativos é empregada para oportunidades de Swing Trade.
• A adaptabilidade é crucial para o sucesso; é necessário ajustar e alterar as estratégias conforme a dinâmica do mercado.

Como reduzir o risco nas estratégias de trade?

O gerenciamento de risco é fundamental em qualquer estratégia de investimento, sendo necessário ajustes periódicos conforme a oscilação média dos ativos. Uma maneira eficaz de controlar perdas é o uso de ordens “stop loss”.

• A inclusão de ativos da Renda Fixa Digital traz previsibilidade de retorno, reduzindo a volatilidade e incerteza da carteira.
• Manter uma porção do patrimônio em moedas fortes oferece uma proteção adicional em momentos de volatilidade. 
• Considere investir em ativos dolarizados, como ações de empresas estrangeiras e ouro, que contribui para diversificar e fortalecer a carteira. 

Como testar estratégias de investimentos?

É possível analisar o desempenho passado em dados históricos (backtest). Outra estratégia comum envolve as contas de demonstração oferecem a oportunidade de experimentar a estratégia sem riscos financeiros reais.

• Manter um registro detalhado dos trades, definir claramente os pontos de entrada e saída e aprender com os erros são práticas essenciais. 
• Começar com posições pequenas e aumentar gradualmente conforme se ganha confiança é uma abordagem sensata. 
• Ninguém acerta a maioria dos trades no curto prazo; a ênfase deve estar em manter uma exposição confortável segundo seu perfil de risco. 

Perguntas e respostas: estratégias de trade

Existe lucro garantido em Day Trade?

Não. O Day Trade envolve alto risco e volatilidade; lucros garantidos não existem em nenhum tipo de investimento.

Bot de arbitragem exige investimento inicial?

Sim, você precisa de um capital inicial para operar o robô e aproveitar as diferenças de preço entre as corretoras.

É possível lucrar com Swing Trade?

Sim. O Swing Trade busca lucros aproveitando movimentos de preço maiores em um período de dias ou semanas.

A estratégia DCA funciona no curto prazo?

Geralmente não. O DCA é uma estratégia de longo prazo para reduzir o impacto da volatilidade do mercado ao longo do tempo.

O que é Stop Loss?

“Stop Loss” é uma ordem para vender um ativo automaticamente, limitando suas perdas se o preço cair abaixo do nível definido.