O que são e como funcionam os ativos alternativos?

Um dos segredos dos investidores profissionais está na diversificação, a busca por ativos com um perfil de risco e retorno diferente. Os investimentos alternativos incluem, por exemplo, projetos imobiliários, concessões de aeroportos, criptomoedas e fundos florestais.

O sucesso da estratégia em ativos alternativos usualmente depende de um prazo mais longo, porém possibilita um retorno maior. Cabe lembrar que alguns desses investimentos alternativos podem levar décadas para maturar, portanto, existe um limite para alocação na carteira.

Aprenda agora o que são ativos alternativos, porque oferecem um retorno mais elevado, e quais os investimentos mais rentáveis do segmento.

O que são investimentos alternativos?

Investimentos alternativos representam uma classe de ativos financeiros negociados fora dos mercados tradicionais de ações de empresas e títulos de dívida.

Os ativos alternativos incluem uma variedade de opções de investimento, como imóveis em construção, geradoras de energia, criptomoedas, e participações em empresas de capital fechado.

Em resumo, os ativos alternativos se destacam por suas fontes de retorno únicas e frequentemente não relacionadas ao desempenho do mercado financeiro tradicional.

O que diferencia os ativos alternativos?

Entre as principais características dos ativos alternativos está a ausência da listagem em grandes mercados, e seu emissor não possui o mesmo nível de profundidade dos balanços e análises contábeis, seja por conta do estágio inicial do projeto, ou maior grau de incerteza no modelo de negócios.

Esses investimentos alternativos podem oferecer oportunidades de diversificação e potencial para retornos significativos, mas estão geralmente associados a um volume de negociação (liquidez) menor em comparação com os investimentos tradicionais.

Como funcionam os ativos alternativos?

Não existe um formato padrão para comercialização de investimentos alternativos, justamente por ser uma classe diversa. Alguns investidores preferem aportar diretamente nos projetos e empresas, enquanto outros o fazem via fundos de investimento.

Outra característica é a ausência da necessidade de rendimentos periódicos, ou mesmo da distribuição dos lucros. Quanto mais incertezas tiver o projeto, sejam elas tributárias, legais, ou operacionais, maior o retorno exigido pelo investidor.

Por exemplo, um aporte em uma empresa no estágio inicial, ou investimento participativo, é muito mais arriscado do que uma torre comercial pronta. Embora ambos sejam classificados como ativos alternativos, o mecanismo de pagamento de dividendos e perspectiva de valorização é muito diferente.

Quais as principais classes de investimentos alternativos?

A gama de ativos alternativos é bastante ampla, porém algumas classes destacam-se por contar com um número de investidores mais expressivos ou histórico mais amplo de existência.

Ativos agrários

Compreendem investimentos em ativos relacionados ao agribusiness, como florestas e fazendas. Os investidores podem adquirir terras para cultivo, silvicultura ou exploração de recursos naturais, buscando retorno por meio da produção de alimentos, madeira ou valorização do terreno.

Fundos de Participação

Estes fundos adquirem participações acionárias em empresas privadas não negociadas em bolsas de valores públicas. Eles podem buscar lucros através da valorização das empresas investidas, venda de participações ou recebimento de dividendos.

Geradoras de energia

Investimentos em empresas envolvidas na geração de energia elétrica, incluindo usinas hidrelétricas, solares, eólicas e térmicas. O lucro é obtido pela venda de eletricidade aos consumidores ou mediante contratos de longo prazo.

Concessões

Englobam investimentos em projetos de infraestrutura, como rodovias, aeroportos e portos, operados com concessões públicas. Os lucros podem ser gerados pelas tarifas cobradas dos usuários e pelo desenvolvimento do projeto.

Criptomoedas

Representam ativos digitais descentralizados, como Bitcoin e Ethereum. Os investidores buscam lucros pela valorização dessas moedas no mercado, além da participação na validação de determinadas redes blockchain através do staking.

Aportes em startups

Envolve investimentos em empresas em estágio inicial de desenvolvimento. Os investidores injetam capital para financiar o crescimento da startup e podem obter retornos por meio de vendas futuras ou participação nos lucros. O Mercado Bitcoin se orgulha em apoiar o ecossistema brasileiro através da MB Startups ao possibilitar aportes a partir de R$ 100 em investimentos alternativos.

Projetos imobiliários

Compreendem investimentos em construção, reforma ou locação de propriedades residenciais e comerciais. Os lucros podem ser gerados através da valorização das propriedades, aluguéis ou vendas.

Qual a vantagem dos ativos alternativos?

Em primeiro lugar, deve ser considerado o retorno potencial do projeto. Nenhum investidor deve sair do conforto das aplicações de baixo risco em troca de um pequeno ganho.

Diversificação de portfólio

Ao adicionar ativos alternativos, os investidores podem reduzir o risco global da carteira, pois esses ativos têm baixa correlação com os ativos tradicionais. Isso ajuda a proteger o portfólio contra movimentos adversos do mercado, especialmente quando afetados por um único vetor.

Retornos potencialmente mais altos

Muitos ativos alternativos têm o potencial de gerar retornos significativamente mais altos do que os investimentos convencionais. Por exemplo, investir em startups ou em projetos imobiliários pode resultar em lucros substanciais se esses empreendimentos forem bem-sucedidos.

Proteção contra inflação

Alguns ativos alternativos, como investimentos em ativos reais como imóveis e commodities (soja, ouro, gado, petróleo), podem atuar como proteção contra a inflação por conta de sua escassez. De maneira similar, aluguéis e contratos de energia tendem a apresentar reajustes baseados na inflação.

Potencial de ganhos fiscais

Investimentos alternativos podem oferecer benefícios fiscais, como tratamentos tributários favoráveis, reduções de impostos ou isenções. Por exemplo, investir em certos fundos florestais ou empreendimentos imobiliários pode proporcionar vantagens fiscais específicas, aumentando o retorno líquido para os investidores.

O futuro dos ativos alternativos

Tokenização envolve a divisão de um ativo em unidades digitais usando a tecnologia blockchain. Isso resulta na criação de tokens, representações digitais dos ativos, que podem ser dinheiro, direitos ou propriedades.

Essa fragmentação permite a negociação dos ativos de forma eficiente, segura e acessível, e praticamente qualquer tipo de ativo pode ser transformado em token, abrangendo desde royalties de músicas, créditos de carbono, obras de arte até investimentos financeiros.

Qual o benefício do token para ativos alternativos?

Através da tokenização o investidor passa a ter acesso a ativos usualmente restritos a grandes investidores e instituições financeiras, como os ativos alternativos, que tipicamente exigem um investimento inicial muito elevado.

Além da transparência do blockchain, a tokenização permite o uso de contratos inteligentes (smart contracts), por exemplo, na distribuição de direitos e bonificações aos investidores de determinado ativo.

Como começar a investir em ativos alternativos?

O primeiro passo para analisar ativos alternativos é avaliar seu perfil de investidor, identificando o horizonte e capacidade de lidar com oscilações de mercado. Para facilitar seu trabalho, o Mercado Bitcoin (MB) oferece de forma gratuita a Bio Financeira, um questionário para identificar seu perfil.

Em seguida, é preciso procurar um parceiro com histórico de entregas tanto em termos de rentabilidade quanto de segurança operacional. Este trabalho exige uma equipe capacitada e devidamente registrada para a gestão e intermediação de tais ativos. Antes de investir, atente-se aos riscos mencionados no material informativo de cada projeto.

Por que investir em ativos alternativos no Mercado Bitcoin?

Primeiramente, o MB conta com mais de 10 anos de histórico atuando com ativos alternativos. Fazemos parte do grupo 2TM, que além de solidez financeira, conta com a MB Startups, uma área dedicada para criar conexões e apoiar empreendedores que buscam revolucionar o mercado com ideias inovadoras.

Se você deseja encontrar startups promissoras para investir e participar na valorização de negócios de forma simples e sem burocracia, confira as ofertas disponíveis na MB Startups. Invista em projetos que buscam romper paradigmas e trazer inovação de forma tokenizada a partir de R$ 100.

O melhor de tudo? Você acompanha seu investimento nas startups na comunidade MB Startups.
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