Mercado Bitcoin é seguro? O que diferencia uma exchange?

O Mercado Bitcoin é seguro, e nossos clientes contam com a tranquilidade de um grupo nacional com operação totalmente regulamentada e transparente.

Ao longo de nossos 12 anos de operação como empresa constituída no Brasil comprovamos que segurança é um valor inegociável.

Confira o que torna o MB a exchange mais segura da América Latina e como reduzir riscos ao investir em criptomoedas.

O Mercado Bitcoin é seguro?

O MB é seguro. Seguimos as melhores práticas e padrões internacionais, mantendo estruturas e procedimentos constantemente atualizados. Isso vai além do investimento em hardware e software, pois a segurança depende também de mecanismos de redundância e tolerância a falhas.

Somos a única grande exchange na América Latina com 12 anos de operação sem registro de incidentes críticos de segurança ou privacidade. O grupo 2TM, que controla o Mercado Bitcoin, possui uma instituição de pagamento autorizada e regulada pelo Banco Central, o MB Pay.

O Mercado Bitcoin possui autorização para operar?

Desde nossa fundação em 2013, o Mercado Bitcoin mantém um compromisso inabalável com a segurança legal e regulatória de seus produtos e serviços. Operamos em total conformidade com todas as normas e regras locais destinadas à intermediação e custódia de criptoativos.

Buscamos fomentar o diálogo contínuo com reguladores e com o mercado tradicional, aplicando nossas melhores práticas na oferta de serviços de ativos digitais para promover a criptoeconomia no Brasil de forma segura e combater a criminalidade.

O que torna o Mercado Bitcoin seguro?

Nossa abordagem envolve a criação de processos e sistemas com controles rigorosos. Exigimos esse mesmo padrão de colaboradores, parceiros e clientes para proteger os ativos e informações. Para nós, a segurança é um valor inegociável, representando um de nossos pilares centrais.

Pense em cofres físicos dentro de bancos, por exemplo. De nada adianta manter um sistema de monitoramento e senhas de acesso se existem falhas na identificação do cliente no momento do resgate. 

Destacamos a seguir algumas de nossas práticas que tornam o Mercado Bitcoin referência em segurança.

Segregação de patrimônio

Os saldos e valores exibidos em nossas plataformas correspondem fielmente aos ativos sob nossa custódia. Importante ressaltar que os ativos dos clientes são mantidos separadamente dos recursos do MB, garantindo que nunca sejam utilizados em nossas operações.

Apoiamos completamente a obrigatoriedade da segregação patrimonial na regulamentação do setor, uma medida que estabelece uma base sólida de segurança jurídica. Acreditamos que essa abordagem é essencial para fomentar o desenvolvimento contínuo e responsável do setor.

Profissionais e processos

Nossa equipe é liderada por profissionais altamente qualificados, incluindo uma equipe dedicada à Compliance, responsável pela governança e conformidade da empresa perante as leis, regulações, políticas e melhores práticas.

Contamos também com uma equipe especializada em Segurança da Informação, encarregada de proteger clientes, colaboradores e sistemas. Dessa forma, o MB adota as melhores práticas de cibersegurança, incluindo a gestão de recursos humanos e tecnológicos.

Monitoramento de atividades suspeitas

Implementamos processos robustos para a identificação de atividades suspeitas e investimos continuamente no treinamento de nossos colaboradores, com avaliação, supervisão e monitoramento das operações realizadas pelas equipes de Compliance e Segurança da Informação.

Utilizamos ferramentas de inteligência artificial para monitorar, em tempo real, padrões de comportamento e identificar desvios que possam indicar atividades suspeitas. Esses sistemas aumentam nossa capacidade de detectar tentativas de fraude, lavagem de dinheiro ou acessos indevidos.

Auditoria anual pela Ernst & Young

Nossas demonstrações financeiras e de custódia, incluindo ativos digitais, são auditadas anualmente pela Ernst & Young, uma das líderes globais do setor, colocando-nos entre um grupo seleto de exchanges com tal selo de aprovação.

A auditoria realizada vai além da simples análise de saldos em instituições financeiras, pois também examina saldos e transações nos endereços eletrônicos administrados pelo MB no blockchain, garantindo a paridade com os totais depositados por nossos clientes.

Quando surgiu o Mercado Bitcoin (MB)?

O Mercado Bitcoin (MB) foi fundado em 2013 pelos irmãos Gustavo e Maurício Chamati, ao abandonar a estrutura inicial para se tornar uma empresa consolidada. Em 2021, nos tornamos o primeiro unicórnio do setor no Brasil ao receber um aporte de US$ 200 milhões do conglomerado de investimentos japonês SoftBank.

Atualmente, o MB é a principal plataforma de investimentos digitais do Brasil em volume negociado, com mais de 3 milhões de clientes cadastrados.

Atendimento no MB: segurança e presteza

O Mercado Bitcoin venceu o “Prêmio Reclame Aqui 2024” na categoria “Corretoras de Criptomoedas”, uma iniciativa da plataforma independente de defesa do consumidor Reclame Aqui. A votação deste ano contou com mais de 15,2 milhões de votos de usuários cadastrados na plataforma.

Com orgulho, exibimos o selo “Reputação RA1000”, um reconhecimento às empresas comprometidas com o atendimento ao cliente, refletido pela nossa nota média de 8,6 nos últimos seis meses e 81% de aprovação no quesito “voltaria a fazer negócio”.

Recursos que tornam o MB uma exchange segura

No Mercado Bitcoin, a segurança dos nossos clientes é prioridade. Para isso, adotamos diversas medidas para proteger os ativos dos usuários e garantir uma experiência de negociação segura e confiável em nosso ambiente digital.

Segurança “by Design”

Nossa abordagem, baseada no princípio de Segurança “by Design”, envolve a elaboração de processos e sistemas com controles rigorosos. A segurança é parte essencial de nosso DNA, permeando as seguintes áreas:

• Segurança da informação: fazem parte do nosso cotidiano o uso de chaves criptográficas, monitoramento e critérios rígidos de governança.
• Conduta e ética: atua como uma bússola nas condutas internas e externas, contribuindo para um ambiente de trabalho íntegro.
• Riscos corporativos: cumprimos rigorosamente as normas aplicáveis às nossas operações, como LGPD e Código de Defesa do Consumidor.
• Controles internos: seguimos processos rígidos para prevenção de lavagem de dinheiro, fraude, evasão de divisas e outros atos ilícitos.

Privacidade e segurança dos dados pessoais

O Mercado Bitcoin segue rigorosamente a Lei Geral de Proteção de Dados (LGPD), implementando medidas robustas de segurança e privacidade para proteger os dados pessoais dos clientes.

Adotamos práticas como a transparência no tratamento de dados pessoais e a implementação de salvaguardas técnicas para prevenir vazamentos ou acessos não autorizados.

Equipe interna de suporte ao usuário

Na área de suporte do Mercado Bitcoin, os usuários podem esclarecer dúvidas ou solicitar assistência de nossa equipe interna, treinada e capacitada para prestar atendimento em qualquer dia da semana.

Caso tenha dúvidas ou precise tratar de questões relacionadas aos nossos serviços, entre em contato pelos canais de comunicação oficiais disponíveis na página inicial do nosso site.

Empresa autorizada na Europa

Em junho de 2023, uma empresa do Grupo 2TM, o Mercado Bitcoin Portugal, obteve autorização do Banco de Portugal para atuar na custódia e administração de criptoativos, além da licença prévia para corretagem de ativos digitais.

“Essa licença reconhece a governança e as melhores práticas adotadas pelo MB no que respeita à guarda e segregação patrimonial, antecipando os princípios orientadores da regulação na União Europeia (MiCA)”, explica o CEO do MB, Reinaldo Rabelo.

Regulação fiscal e tributária

Como prestadora de serviços registrada no município de Barueri, em São Paulo, o Mercado Bitcoin emite Nota Fiscal Eletrônica de Serviços desde sua fundação, em 2013, enviando essas informações aos órgãos reguladores e aos clientes por e-mail.

Além disso, zelamos pelos direitos dos consumidores e mitigamos os riscos fiscais para nossos clientes, seguindo a Instrução Normativa 1.888/2019, que tornou obrigatória a prestação mensal de informações sobre todas as movimentações dos clientes à Receita Federal.

Boas práticas de cibersegurança

O Mercado Bitcoin é seguro porque adota rigorosos processos e soluções tecnológicas para garantir o mais alto padrão em boas práticas de segurança. Seguimos frameworks internacionais de segurança da informação e compliance, incluindo NIST, a certificação ISO 27001, CIS Controls e SOC 2 Tipo 2.

Mantemos uma infraestrutura robusta e segura, com rotinas de backup, tolerância a falhas e alta disponibilidade. Além disso, para garantir a máxima segurança, mantemos a maior parte dos ativos digitais de nossos clientes em cold wallets, carteiras não conectadas à internet.

Segurança é responsabilidade apenas da exchange?

A segurança digital não é responsabilidade exclusiva das exchanges, pois os clientes têm papel crucial na proteção de seus acessos e uso de senhas pessoais. Nunca forneça informações pessoais da sua conta a terceiros e tenha cautela com arquivos anexos ou ao baixar aplicativos.

Apesar de nossa plataforma não ter sofrido incidentes relevantes de segurança, nossos clientes podem ser vítimas de golpes de engenharia social (phishing) ou de aplicativos maliciosos em seus dispositivos. Jamais informe códigos de validação ou senhas de acesso, e utilize aplicativos contra malware e vírus em seus dispositivos.

Dicas de segurança ao usar uma exchange

A maior parte das falhas de segurança pode ser evitada ao ser mitigada com a adoção de práticas simples.

• Antivírus: instale um bom antivírus com atualizações automáticas. Mesmo versões gratuitas oferecem proteção adequada.
• Senhas: utilize senhas complexas e diferentes para cada conta. Jamais anote suas chaves de acesso em arquivos e/ou fotos na nuvem (cloud).
• Links suspeitos: verifique se o endereço do site é realmente da empresa em questão. Utilize o analisador da dfndr lab ou similares.
• Verificação em duas etapas: ative a autenticação de dois fatores (2FA) sem sincronização na nuvem (cloud) para maior segurança.
• Identificação biométrica: habilite a autenticação por biometria ou Face ID, adicionando uma camada adicional de proteção.
• Redes públicas: evite usar redes Wi-Fi públicas, pois são mais suscetíveis a ataques. Prefira utilizar as redes 4G e 5G do seu celular.
• Redes sociais: interaja apenas por meio dos canais oficiais de atendimento. Tenha cuidado com contatos feitos via redes sociais.

Caso suspeite de determinado contato, você pode denunciar por meio do “Canal Abuse” do Mercado Bitcoin, enviando um e-mail para [email protected] com informações sobre fraudes eletrônicas que tentem se passar por empresas do Grupo 2TM.

O papel do MB no Drex do Banco Central

O MB Pay integra um dos consórcios do Drex do Banco Central, ao lado de Mastercard, CERC, Sinqia e Genial Investimentos. Nesta segunda fase de testes, a infraestrutura criada para o piloto com Tecnologia de Registro Distribuído (DLT) passará a testar a implementação de smart contracts criados e geridos por terceiros participantes da plataforma.

“Nossa CBDC não é para o usuário final, ele só usará o Drex de varejo emitido por entidades privadas, que é análogo às stablecoins privadas que já existem”, afirmou Fabio Araujo, coordenador do Drex no BC, ao Valor Econômico. Araujo ainda acrescentou: “Quando levar à população precisamos ter confiança de que temos segurança o bastante no sistema.”

É seguro utilizar exchanges estrangeiras?

Ao optar por exchanges registradas no exterior, especialmente em paraísos fiscais, o usuário fica desprotegido em situações de litígio. Nesses casos, o tempo para iniciar uma ação legal é consideravelmente maior, e as chances de bloquear os ativos da empresa são bastante reduzidas.

Outro problema de usar exchanges no exterior é que o próprio usuário precisa informar todas as movimentações à Receita Federal. Isso inclui compra e venda, troca entre criptoativos, aluguel, transferências e retiradas, inclusive aquelas feitas diretamente no blockchain. Atrasos ou inconsistências podem gerar multas ou problemas mais graves.

Posso deixar minhas criptomoedas no MB?

Sim, você pode deixar seus ativos digitais em custódia no MB, de forma totalmente segura, pois trabalhamos com segregação de patrimônio. Os depósitos dos clientes são mantidos separadamente dos ativos corporativos, garantindo que os usuários possam resgatar seus valores a qualquer momento.

Manter suas moedas em uma exchange pode ser vantajoso, especialmente para iniciantes ou pessoas com pouca experiência em carteiras digitais (wallets). O MB é seguro porque segue padrões internacionais de segurança. Portanto, clientes que optam por deixar seus ativos sob a custódia do MB podem fazê-lo com tranquilidade.

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