Como escolher investimentos com carteiras recomendadas

Escolher os investimentos mais rentáveis é uma tarefa complexa, mas você pode contar com a ajuda dos melhores analistas de mercado sem custo.  

As carteiras recomendadas dos maiores bancos de investimento e corretoras oferecem insights valiosos e listas de ativos com potencial de valorização.  

Descubra o que é uma carteira recomendada, quais são os melhores investimentos e como funciona a seleção de ativos em criptomoedas.

O que é carteira recomendada?

Uma carteira recomendada é uma lista de investimentos selecionados por especialistas que acreditam na valorização desses ativos. Ela funciona como um guia prático, trazendo opções como ações ou fundos baseadas em análises detalhadas do mercado. 

Quem a cria são analistas de bancos, corretoras ou profissionais independentes, cada um com sua abordagem. Algumas listam apenas ações de empresas, outras focam em renda fixa como títulos, e há as mais amplas, incluindo commodities, fundos imobiliários ou moedas.

Como é definida uma carteira recomendada?

Os analistas escolhem ativos para carteiras recomendadas após avaliar o desempenho histórico, volatilidade, e características de cada mercado. Para empresas, consideram lucros e endividamento, enquanto na renda fixa, examinam o risco de crédito do emissor e prazo médio de vencimento do título.

O cenário econômico é essencial, com juros e inflação afetando os retornos. Tendências setoriais, como crescimento ou retração, guiam as escolhas, enquanto notícias atuais, como mudanças políticas, ajustam as previsões. Por fim, dados de negociação, como a liquidez, complementam a análise para identificar ativos com potencial de valorização.

Como investir em carteira recomendada?

Antes de investir em carteiras recomendadas, tenha certeza que a estratégia está alinhada aos seus objetivos e ao risco que você está disposto a correr.

Escolha uma carteira recomendada que você confie e abra conta na corretora de sua preferência. Deposite o dinheiro que planeja usar antes de qualquer compra. Adquira os ativos listados, como ações ou fundos, seguindo as porcentagens indicadas.

Compre no dia do anúncio das mudanças, pois o analista considera eventos que podem afetar os preços. Conforme surgirem alterações na carteira recomendada, ajuste comprando ou vendendo para manter as porcentagens sugeridas, garantindo assim que sua carteira siga a estratégia planejada.

Benefícios da carteira recomendada

Você não paga taxas de administração com a carteira recomendada, pois gerencia tudo sozinho, sem intermediários cobrando por isso. Pode ajustar as sugestões ao seu perfil de risco, como diminuir ações se preferir menos oscilações, mantendo o controle total sobre a estratégia.

Além disso, na carteira recomendada você conta com um especialista que analisa o mercado e escolhe ativos com maior potencial de valorização, sem custo. Esse modelo oferece acesso a um conhecimento valioso, economizando o que gastaria com consultores pagos, enquanto você decide como usar essas ideias para investir de acordo com seus objetivos e apetite de risco.

O que é perfil de risco?

O perfil de risco do investidor é uma análise que define o quanto você se sente confortável com a possibilidade de perder dinheiro ao investir. Ele indica se você prefere opções mais seguras ou está disposto a arriscar mais por ganhos maiores. 

Esse indicador é calculado por um questionário que avalia suas respostas sobre finanças e características pessoais. Considera fatores como tolerância a perdas, objetivos financeiros, prazo de investimento, renda, patrimônio e experiência no mercado. 

A BIO Financeira do Mercado Bitcoin faz isso de graça, classificando você dentre cinco perfis de risco. Conheça agora!

Dificuldades da carteira recomendada

A carteira recomendada tem desafios: cada ativo comprado ou vendido deve ser declarado separadamente à Receita Federal, o que exige organização. Se os lucros ultrapassarem os limites de isenção de ganho de capital, você precisa preencher e pagar o DARF mensal, acompanhando prazos e valores com atenção.

Outra questão importante é que as taxas de corretagem, cobradas pela corretora a cada transação, e os emolumentos, taxas cobradas pela bolsa em operações, podem reduzir sua rentabilidade final. Esses custos e a burocracia fiscal demandam tempo e cuidado para não prejudicar os lucros.

Onde encontrar carteiras recomendadas?

Você encontra carteiras recomendadas de ações de empresas em sites de corretoras como XP Investimentos e Modal, que publicam listas mensais feitas por analistas, incluindo opções de ações e dividendos. Gestoras como Safra e BTG Pactual também disponibilizam suas sugestões em portais próprios.

Para carteiras de fundos imobiliários, corretoras como Genial e Itau oferecem seleções específicas. Carteiras de fundos ETFs estão disponíveis em sites como Avenue e Inter. Sites como InfoMoney e jornais como Valor Econômico divulgam rankings comparando o desempenho dessas carteiras recomendadas.

Por fim, se o objetivo é acompanhar o mercado de BDR, os recibos de ações estrangeiras negociadas no Brasil, dentre as opções disponíveis encontramos Íon Itau e Rico. Cabe destacar que o Mercado Bitcoin (MB) não testou ou avaliou as carteiras recomendadas mencionadas acima.

Existe carteira recomendada de criptomoedas?

Sim, existem carteiras recomendadas de criptomoedas, e o Mercado Bitcoin (MB) é um destaque nesse cenário. Oferecemos carteiras recomendadas mensais, elaboradas por analistas especializados de nossa equipe de Research. 

Nossas carteiras recomendadas de criptomoedas são divididas em perfis conservador, moderado e arrojado, com foco em ativos como Bitcoin e Ethereum, ajustados para diferentes níveis de risco e objetivos. 

Disponíveis de forma gratuita em nosso site, essas seleções mensais trazem sugestões baseadas em análises de mercado, ajudando investidores a escolher combinações estratégicas para buscar valorização com segurança.

O que faz uma criptomoeda ser promissora?

Nossa equipe de análise (research) vai além do hype, avaliando as promessas da equipe desenvolvedora de cada projeto. Para isso, analisamos o tamanho do mercado no segmento, a concorrência, a quantidade de endereços ativos, a comunidade, a governança, as atualizações previstas e o potencial de crescimento, além da capacidade de gerar efeito-rede.

É fundamental considerar a capitalização de mercado, o número de exchanges com volume relevante de negociação e a existência de eventuais relatórios de auditoria sobre smart contracts. Dessa forma, o research do MB busca projetos com boas perspectivas de crescimento, mas que também garantam um nível mínimo de segurança ao investidor.

É possível automatizar o investimento em carteira recomendada?

Sim, é possível automatizar o investimento em uma carteira recomendada, e a Cesta Inteligente do MB é um exemplo disso. Diferente das carteiras recomendadas tradicionais, que apenas sugerem ativos, a Cesta Inteligente vai além: ela executa automaticamente as compras e vendas dos ativos digitais selecionados por nossos analistas da nossa área de Research.

Você escolhe a cesta que mais se encaixa com seu perfil e expectativas, deposita o valor, e o sistema faz o resto, ajustando os ativos periodicamente para seguir a estratégia definida, sem você precisar intervir manualmente. A Cesta Inteligente oferece uma estratégia pronta e automatizada para você investir com facilidade e ter mais tempo livre.

Carteira recomendada é seguro? Vale a pena investir?

Carteira recomendada não é garantia de segurança, pois depende do mercado, que pode subir ou cair. Não é um investimento “seguro” como renda fixa, mas uma sugestão de especialistas para buscar lucros, seja com ações, fundos ou outros ativos. Para efetivamente avaliar o retorno da carteira recomendada, é necessário aderir a estratégia por alguns trimestres, especialmente em ativos com alta volatilidade e períodos de maior turbulência nos mercados.

Vale a pena investir em carteiras recomendadas se você entende os riscos e segue as sugestões com cuidado, ajustando ao seu perfil de risco. Não há promessa de lucro, e taxas ou impostos podem reduzir os ganhos. Carteiras recomendadas são úteis para quem quer orientação, mas exige pesquisa própria e atenção para evitar uma exposição acima de seu respectivo perfil de risco.

Qual a exchange de criptomoedas mais segura?

O MB é a maior e mais segura exchange da América Latina, operando sem interrupções ou incidentes desde 2013. Somos a única plataforma de ativos digitais no Brasil com esse histórico e fazemos parte do grupo 2TM, que controla a fintech MB Pay, uma Instituição de Pagamento regulada.

• A maioria dos ativos dos clientes está em “cold wallets”, carteiras de criptomoedas sem conexão com a Internet. 
• Os saldos exibidos refletem fielmente os ativos sob nossa custódia.
• Adotamos salvaguardas que dificultam ataques e seguimos todas as normas locais. 

Nossos processos internos evitam vazamento de dados, identificam riscos e contam com monitoramento contínuo das equipes de Compliance e Segurança da Informação.

Quer ter mais tempo livre e menos trabalho para investir em criptomoedas? Conheça agora as Cestas Inteligentes disponíveis no MB.